Key takeaways
What this article covers, in order:
- ફ્રી GST સોફ્ટવેર હોય જ કેમ છે?
- ફ્રી પ્લાનમાં ઓછામાં ઓછું શું હોવું જોઈએ?
- અને ફ્રી પ્લાનમાં સામાન્ય રીતે શું નથી હોતું?
- તમે ખરેખર કયા રિટર્ન ફાઇલ કરશો?
- માસિક કે ત્રિમાસિક: કેટલી વાર ફાઇલ કરવાનું?
- સોફ્ટવેર તમારા માટે ફાઇલ કરે ત્યારે filing કેવું દેખાય?
મહિનાની 10 તારીખ છે, કાલે GSTR-1ની ડ્યૂ ડેટ છે, અને તમે WhatsAppના એક ફોલ્ડરમાં ભરેલા invoiceના ફોટા સામે જોઈ રહ્યા છો. મહિનામાં બે વાર ખોલવાના સોફ્ટવેર માટે દર મહિને subscription ભરવાનું મન નથી. સારા સમાચાર એ છે કે ફ્રી GST ફાઇલિંગ સોફ્ટવેર છે, અને એમાંના સારા સોફ્ટવેર તમારા ચોપડામાંથી જ GSTR-1 અને GSTR-3B સીધા GST portal પર ફાઇલ કરી આપે છે. "ફ્રી"માં ખરેખર શું મળવું જોઈએ, શું નહીં મળે, અને દર મહિનાનું કામ કેવી રીતે ચાલે છે, એ અહીં જોઈએ.
ફ્રી GST સોફ્ટવેર હોય જ કેમ છે?
થોડાં વર્ષ પહેલાં નાના બિઝનેસ પાસે બે જ રસ્તા હતા. કાં તો GST portal પર બધું હાથે ભરો, કાં દર મહિને CA કે સોફ્ટવેર વેન્ડરને પૈસા આપો. તમે કરિયાણાની દુકાન ચલાવતા હો, ફ્રીલાન્સ ડિઝાઇનર હો કે મહિને ચાલીસ invoice વાળી બે માણસની ટ્રેડિંગ ફર્મ હો, બેમાંથી એકેય રસ્તો બહુ સારો નથી.
Portal ફ્રી છે, પણ દરેક B2B invoice તમારે જાતે GSTR-1માં ટાઇપ કરવું પડે. GSTR-3B માટેના આંકડા Excelમાં ક્રોસ-ચેક કરવા પડે. શું ફાઇલ થયું એનો હિસાબ પણ જાતે રાખવો પડે. કામ તો થઈ જાય છે. પણ ધીમું છે, અને ખરીદનારના GSTINમાં એક આંકડો ખોટો પડે તો નારાજ ગ્રાહકનો ફોન આવે જ.
પૈસા ભરીને લીધેલું સોફ્ટવેર ટાઇપિંગ તો બચાવે છે, પણ તમારા ટર્નઓવર પ્રમાણે એનું બિલ ભારે લાગે છે. ફ્રી ફાઇલિંગ સોફ્ટવેર આ બંનેની વચ્ચે આવે છે. તમારા invoice અને bill પહેલેથી એમાં જ હોય છે, એટલે રિટર્ન તમારા ચોપડામાંથી બને છે અને એ જ સ્ક્રીન પરથી ફાઇલ થાય છે. કંપની બીજી બાબતો પર મર્યાદા મૂકીને એને ₹0 રાખે છે, સામાન્ય રીતે transactions, users કે GSTINની સંખ્યા પર.
ફ્રી પ્લાનમાં ઓછામાં ઓછું શું હોવું જોઈએ?
ઘણી apps "ફ્રી GST" કહે છે ત્યારે એનો મતલબ ખરેખર "ફ્રી GST invoice" હોય છે. એ billing છે, filing નહીં. ક્યાંય પણ sign up કરતાં પહેલાં આ બાબતો ચેક કરો:
| જરૂરી બાબત | તમને કેમ ફરક પડે |
|---|---|
| GSTR-1 અને GSTR-3B સીધા GST portal પર ફાઇલ કરે | નહીં તો તમે હજુ JSON export કરીને જાતે upload કરતા રહેશો |
| તમારા પોતાના invoice અને billમાંથી રિટર્ન બનાવે | ફરી ટાઇપ કરવાનું નહીં, કોપી કરવામાં ભૂલો ઓછી |
| GSTR-2B reconciliation | તમારી ઇનપુટ ટેક્સ ક્રેડિટ GSTR-2Bમાં શું દેખાય છે એના પર આધાર રાખે છે |
| ફાઇલ કરતાં પહેલાં વ્યાજ અને લેટ ફી બતાવે | submit દબાવતાં પહેલાં કેટલા રોકડા જોઈશે એ ખબર પડે |
| HSN/SAC code સાથેના GST invoice | GSTR-1 એની પાછળના invoice જેટલું જ ચોખ્ખું હોઈ શકે |
| P&L, Balance Sheet, લેવાના બાકી (receivables) | તમારી બેંક અને તમારા CA આ માગવાના જ છે |
| કાર્ડ નહીં, મુદત પૂરી થવાની નહીં | 30 દિવસનો trial એ ફ્રી પ્લાન નથી |
પહેલી લાઇન ન હોય તો એ billing સોફ્ટવેર છે. તો પણ કામનું છે. બસ, filingનો ભાગ તમારે જાતે કરવો પડશે.
અને ફ્રી પ્લાનમાં સામાન્ય રીતે શું નથી હોતું?
આ વિશે ખુલ્લી વાત કરીએ, કારણ કે 19મી તારીખે કોઈ મર્યાદા ખબર પડે એ કોઈને ગમતું નથી. ફ્રી પ્લાનમાં સામાન્ય રીતે વાર્ષિક રિટર્ન (GSTR-9 અને GSTR-9C), e-invoicing અને e-way bill, અને એકથી વધુ GSTIN વાળું કંઈ પણ નથી હોતું. એક જ PAN પર તમે Maharashtra અને Karnatakaમાં રજિસ્ટર્ડ હો, તો એ બે GSTIN થયા, અને એનો મતલબ સામાન્ય રીતે paid પ્લાન.
Volume પર મર્યાદા પણ સામાન્ય છે. ખાસ રિટર્ન પર પણ મર્યાદા હોય છે, જેમ કે TDS કાપનારા માટે GSTR-7, e-commerce operator માટે GSTR-8, અને job work માટે ITC-04.
આનાથી ફ્રી પ્લાન ખરાબ સોદો નથી બની જતો. તમે દર મહિને એક GSTIN માટે GSTR-1 અને GSTR-3B ફાઇલ કરતા હો, તો તમારા compliance કામનો મોટો ભાગ આ બે રિટર્ન જ છે. આખો ભેદ અમે અમારી ફ્રી vs paid GST સોફ્ટવેર સરખામણીમાં સમજાવ્યો છે.
તમે ખરેખર કયા રિટર્ન ફાઇલ કરશો?
રેગ્યુલર taxpayer માટે મોટે ભાગે બે જ રિટર્ન હોય છે, વારંવાર.
GSTR-1 તમારા વેચાણનું સ્ટેટમેન્ટ છે. B2B invoice ખરીદનારના GSTIN સાથે એક-એક કરીને લખાય છે, જેથી ખરીદનાર ક્રેડિટ લઈ શકે. B2C વેચાણ મોટે ભાગે ટોટલમાં જાય છે.
GSTR-3Bમાં તમે ટેક્સ જાહેર કરો છો, ઇનપુટ ટેક્સ ક્રેડિટ ક્લેમ કરો છો અને ચૂકવણી કરો છો. જુલાઈ 2025ના tax periodથી GSTR-3Bની વેચાણ બાજુ GSTR-1માંથી આપમેળે ભરાય છે અને lock થઈ જાય છે. તમે એ edit નથી કરી શકતા. વેચાણનો આંકડો ખોટો હોય તો એ GSTR-1Aમાં (એ જ period, GSTR-3B ફાઇલ કરતાં પહેલાં) કે પછીના GSTR-1માં સુધારવો પડે.
પછી બે સ્ટેટમેન્ટ એવાં છે જે તમે ક્યારેય ફાઇલ નથી કરતા, પણ હંમેશાં જોવાં જોઈએ. GSTR-2B તમને મળતી ક્રેડિટનું દર મહિને નક્કી થતું સ્ટેટમેન્ટ છે, જે લગભગ 14મી તારીખની આસપાસ બને છે. GSTR-2A તમારા સપ્લાયરોએ શું રિપોર્ટ કર્યું એનું live, સતત બદલાતું view છે.
વાર્ષિક રિટર્ન GSTR-9 નાણાકીય વર્ષ પૂરું થયા પછીના કેલેન્ડર વર્ષના અંત સુધીમાં ભરવાનું હોય છે. FY 2026-27 માટે એ 31 ડિસેમ્બર 2027 છે, સિવાય કે મુદત લંબાય. છેલ્લાં વર્ષોમાં ₹2 કરોડ સુધીના aggregate turnover વાળા બિઝનેસને એમાંથી મુક્તિ મળી છે. તમે બહાર છો એમ માની લેતાં પહેલાં તમારા વર્ષ માટેનું હાલનું notification ચેક કરી લો.
માસિક કે ત્રિમાસિક: કેટલી વાર ફાઇલ કરવાનું?
ગયા વર્ષે તમારું ટર્નઓવર ₹5 કરોડથી વધુ હતું, તો તમે દર મહિને ફાઇલ કરો. GSTR-1 11મી સુધીમાં, GSTR-3B પછીના મહિનાની 20મી સુધીમાં.
₹5 કરોડ સુધી હોય તો તમે QRMP, એટલે કે ત્રિમાસિક સ્કીમ, પસંદ કરી શકો. Quarter પૂરો થાય પછી GSTR-1 13મી સુધીમાં અને GSTR-3B તમારા રાજ્ય પ્રમાણે 22મી કે 24મી સુધીમાં ફાઇલ કરવાના. છતાં ચૂકવણી તો દર મહિને જ કરવાની. દરેક quarterના પહેલા બે મહિનામાં 25મી સુધીમાં challan PMT-06થી ચૂકવો. અને તમારા B2B ખરીદનારને ક્રેડિટ વહેલી જોઈતી હોય, તો એમના invoice તમે 13મી સુધીમાં optional IFFથી upload કરી શકો.
એક નાનું ઉદાહરણ. જુલાઈ–સપ્ટેમ્બર 2026ના quarter માટે Gujaratના QRMP filerનું GSTR-1 13 ઓક્ટોબર 2026એ અને GSTR-3B 22 ઓક્ટોબર 2026એ ડ્યૂ છે. માસિક filer માટે સપ્ટેમ્બર 2026નું GSTR-1 11 ઓક્ટોબર 2026એ અને GSTR-3B 20 ઓક્ટોબર 2026એ ડ્યૂ છે. CBIC ક્યારેક તારીખો લંબાવે છે, ક્યારેક અમુક જિલ્લા માટે જ, એટલે દરેક ડ્યૂ ડેટ પહેલાં portal પર એક નજર નાખી લો.
સોફ્ટવેર તમારા માટે ફાઇલ કરે ત્યારે filing કેવું દેખાય?
સુનીતાબેનની વાત લઈએ. એ અમદાવાદમાં થોડા કોર્પોરેટ ક્લાયન્ટ સાથે નાની ટિફિન સર્વિસ ચલાવે છે. એક GSTIN, માસિક filer. નામ અને આંકડા કાલ્પનિક છે, પણ એમનો મહિનો એકદમ સામાન્ય છે.
GSTIN એક વાર link કરે છે. GST portal loginથી connection confirm કરે છે. ક્યારેક-ક્યારેક ફરી confirm કરવાનું કહેવાય છે. Setupમાં બસ આટલું જ.
આખો મહિનો ચોપડા અપ-ટુ-ડેટ રાખે છે. દરેક કોર્પોરેટ ઓર્ડર પર ક્લાયન્ટના GSTIN, SAC code અને સાચા place of supply સાથે યોગ્ય GST invoice બને છે. શાકભાજીના હોલસેલર અને પેકેજિંગ સપ્લાયરનાં ખરીદીનાં bill આવે એમ દાખલ થાય છે. ડ્રોઅરમાં ઢગલો થવા દે, તો રિટર્નમાં ગાબડાં પડે.
9મી કે 10મીએ GSTR-1 જુએ છે. સોફ્ટવેરે એમના invoice પહેલેથી B2B, B2C, credit note, HSN summary અને document summaryમાં ગોઠવી દીધા છે. મહિનો કેવો ગયો એના પોતાના અંદાજ સાથે ટોટલ મેળવી જુએ છે. બરાબર લાગે છે. ફાઇલ કરી દે છે.
14મી પછી GSTR-2B reconcile કરે છે. પેકેજિંગ સપ્લાયરનું ₹18,000નું bill હજુ GSTR-2Bમાં નથી, જેનો સામાન્ય રીતે મતલબ કે સપ્લાયરે ફાઇલ નથી કર્યું. આ મહિને એ ક્રેડિટ ક્લેમ નથી કરતાં. એના બદલે સપ્લાયરને નમ્રતાથી મેસેજ કરે છે.
20મી પહેલાં GSTR-3B ફાઇલ કરે છે. જવાબદારી (liability) એમના GSTR-1માંથી આવે છે. ક્રેડિટ reconcile કરેલા GSTR-2Bમાંથી. બાકીની રકમ electronic cash ledgerમાંથી ચૂકવીને ફાઇલ કરે છે. મોડું થયું હોત, તો ચૂકવતાં પહેલાં portal ગણે એ વ્યાજ અને લેટ ફી એમને દેખાઈ જાત.
ARN સાચવી રાખે છે. દરેક રિટર્નનો એક acknowledgement number મળે છે. એમનું સોફ્ટવેર એ મહિના સાથે સાચવી રાખે છે, એટલે લોન માટે બેંક filingનો પુરાવો માગે ત્યારે emailમાં શોધાશોધ કરવી નથી પડતી.
હું portal પર જ ફ્રીમાં ફાઇલ ન કરી શકું?
કરી શકો, અને અમુક લોકો માટે એ જ સાચો રસ્તો છે. મહિને ત્રણ invoice હોય, કે ફક્ત nil રિટર્ન ભરતા હો, તો portal બરાબર છે. Nil રિટર્ન તો SMSથી પણ જઈ શકે છે.
| GST portal, હાથે | ફ્રી ફાઇલિંગ સોફ્ટવેર | |
|---|---|---|
| ખર્ચ | ₹0 | ફ્રી પ્લાન પર ₹0 |
| B2B invoice | એક-એક ટાઇપ કરવા, કે offline tool અને JSON uploadથી | તમારા invoiceમાંથી આવી જાય |
| ચોપડા અને રિપોર્ટ | નથી | સામેલ છે |
| GSTR-2B મેચિંગ | હાથે, મોટે ભાગે Excelમાં | અંદર જ છે |
| ફાઇલિંગનો રેકોર્ડ | તમે download કરીને સાચવો | તમારા ચોપડા સાથે સચવાય |
| કોના માટે યોગ્ય | ગણ્યાગાંઠ્યા invoice, કે nil રિટર્ન | રેગ્યુલર બિઝનેસ, જેમને સાથે સરખા ચોપડા પણ જોઈએ |
20મીએ મોડી રાત્રે portal પણ ખૂબ ધીમું પડી જાય છે, કારણ કે અડધું ભારત એ જ વખતે ફાઇલ કરતું હોય છે. એ સોફ્ટવેર માટે પૈસા ભરવાનું કારણ નથી. એ વહેલા ફાઇલ કરવાનું કારણ છે.
ફ્રી પ્લાનમાં લોકો ક્યાં ભૂલ કરે છે?
સૌથી સામાન્ય ભૂલ: એવી "ફ્રી GST" app પસંદ કરવી જે ફાઇલ જ નથી કરતી. GSTR-1નું Excel બનાવવું એ filing નથી. પ્લાનનું પેજ ધ્યાનથી વાંચો.
બીજી: transactionની મર્યાદાને અવગણવી. મહિને દસ invoice બનાવતા કન્સલ્ટન્ટને વર્ષે બસો-અઢીસોની મર્યાદા ક્યારેય નહીં નડે. દરેક ગ્રાહકનું bill બનાવતો મેડિકલ સ્ટોર થોડાં અઠવાડિયાંમાં જ એ વટાવી દેશે. નક્કી કરતાં પહેલાં ગયા વર્ષના invoice, bill અને receipt ગણી લો.
ત્રીજી: GSTR-2Bમાં ન હોય એ ક્રેડિટ ક્લેમ કરવી. કાયદો ફક્ત ત્યાં દેખાતા invoice પર જ ITC લેવા દે છે. પહેલાં reconcile, પછી claim.
ચોથી: વેચાણની ભૂલો GSTR-3B માટે છોડી દેવી. હવે ત્યાં એ સુધારી નથી શકાતી. GSTR-1A કે પછીનું GSTR-1 વાપરો.
અને છેલ્લી: જૂના રિટર્ન પડ્યા રહેવા દેવા. ડ્યૂ ડેટથી ત્રણ વર્ષથી વધુ જૂના રિટર્ન portal હવે સ્વીકારતું નથી. FY 2023-24નું જે ગાબડું તમે ક્યારના સરખું કરવાનું વિચારો છો, એ હંમેશાં ખુલ્લું નહીં રહે.
તો પસંદગી કેવી રીતે કરવી?
પોતાને ચાર સવાલ પૂછો. તમારી પાસે કેટલા GSTIN છે? e-invoice કે e-way bill જોઈએ છે? વર્ષમાં કેટલા transaction નોંધો છો? અને બીજા કોને login જોઈએ, ભાગીદારને, એકાઉન્ટન્ટને, તમારા CAને?
જવાબ હોય એક GSTIN, e-invoicing નહીં, મર્યાદિત transaction અને બે માણસ, તો સીધું ફાઇલ કરતો ફ્રી પ્લાન તમારું કામ કરી દેશે એવી શક્યતા છે. બિઝનેસ વધે ત્યારે upgrade કરો. સારું tool ડેટા ક્યાંય ખસેડ્યા વગર upgrade કરવા દે છે. Multi-state કામકાજ, reverse-charge ખરીદી કે જૂની ભૂલો સુધારવાની હોય, તો તમારા શરૂઆતના થોડા રિટર્ન CAને બતાવી દો. એ પૈસા સારી રીતે વપરાયા ગણાશે.
HelloBooks કેવી રીતે મદદ કરે છે
HelloBooks Free ₹0 છે, credit cardની જરૂર નથી અને એની મુદત પૂરી નથી થતી. તમને એક GSTIN માટે GSTR-1 અને GSTR-3Bનું unlimited filing મળે છે, જે HelloBooksની અંદરથી સીધું GST portal પર ફાઇલ થાય છે. Export નહીં, upload નહીં.
Freeમાં ITC tracking સાથે GSTR-2B reconciliation, GST invoice, bill અને quote, P&L, Balance Sheet, Cash Flow અને AR/AP aging પણ છે. તમને 2 users અને વર્ષે 200 transaction સુધી, બેંક સ્ટેટમેન્ટ ઇમ્પોર્ટ, ચોપડા અને invoicing માટે આખી iOS અને Android app, email support, અને AI categorisation શરૂ કરવા માટે ફ્રી AI credits મળે છે. GST filingમાં ક્યારેય AI credits વપરાતા નથી. GSTR-3B પરનું વ્યાજ અને લેટ ફી ફાઇલ કરતાં પહેલાં GST portalના પોતાના આંકડા તરીકે બતાવાય છે, અને તમે તમારા CAને એ જ ચોપડામાં invite કરી શકો છો.
Freeમાં શું નથી: GSTR-9 અને 9C, GSTR-7, GSTR-8, ITC-04, e-invoice અને e-way bill બનાવવાં, વર્ષે 200થી વધુ transaction, બીજો GSTIN, કે ત્રીજો user. Invoice પર નાનો "Powered by HelloBooks" badge આવે છે.
Pro ₹499/મહિને છે અને એમાં ફાઇલ કરવા તૈયાર બનેલું GSTR-9, e-invoicing અને e-way bill, unlimited users, એક legal entityના બધા GSTIN, Tally sync અને Excel export ઉમેરાય છે. વિગતો pricing પેજ પર છે. સ્ટેપ-બાય-સ્ટેપ સ્ક્રીન માટે GSTR-1 filing અને GSTR-3B filing જુઓ.
FAQs
ભારતમાં કોઈ GST ફાઇલિંગ સોફ્ટવેર ખરેખર ફ્રી છે?
હા. અમુક accounting tools કાયમી ₹0 પ્લાન પર GSTR-1 અને GSTR-3B filing આપે છે, volume, users કે GSTIN પર મર્યાદા સાથે. એ ફક્ત ફાઇલ export નથી કરતું પણ portal પર ફાઇલ કરે છે, અને વેશ બદલેલો trial નથી, એની ખાતરી કરી લો.
CA વગર હું મારા GST રિટર્ન જાતે ફાઇલ કરી શકું?
કરી શકો. ઘણા નાના બિઝનેસ પોતાના માસિક રિટર્ન જાતે ફાઇલ કરે છે અને વાર્ષિક રિટર્ન, notice કે કંઈ અસામાન્ય હોય ત્યારે CAને બોલાવે છે. Portal દરેક taxpayer માટે ખુલ્લું છે.
ફ્રી સોફ્ટવેર GSTR-9 ફાઇલ કરે છે?
સામાન્ય રીતે નહીં. વાર્ષિક રિટર્ન મોટે ભાગે paid પ્લાનમાં હોય છે. HelloBooks પર GSTR-9 Pro પ્લાનમાં ફાઇલ કરવા તૈયાર બનીને મળે છે. તમારા ટર્નઓવરને કારણે એ વર્ષ માટે GSTR-9 optional છે કે નહીં, એ પણ ચેક કરી લો.
સોફ્ટવેરથી ફાઇલ થયેલું રિટર્ન portal પર ફાઇલ કરેલા જેટલું જ માન્ય છે?
હા. સોફ્ટવેર સીધું ફાઇલ કરે ત્યારે રિટર્ન GST portal પર જ પહોંચે છે અને તમને એ જ ARN મળે છે. Portal પર Track Return હેઠળ તમે એ જોઈ શકો.
ફ્રી પ્લાન નાનો પડે ત્યારે શું થાય?
HelloBooks પર તમારા ચોપડા ત્યાં જ રહે છે, અને વધુ transaction, users, GSTIN કે e-invoicing જોઈએ ત્યારે તમે Pro પર જાઓ છો. તમારી filing history જ્યાં છે ત્યાં જ રહે છે.
ફ્રી પ્લાન ઇનપુટ ટેક્સ ક્રેડિટમાં મદદ કરે છે?
અમુક કરે છે. HelloBooks Freeમાં GSTR-2B reconciliation છે, જે મહત્ત્વનું છે કારણ કે GSTR-2Bમાં દેખાતા invoice પર જ તમે ITC ક્લેમ કરી શકો.
વહેલા ફાઇલ કરો, ARN સાચવી રાખો, અને 20મી તારીખનો ડર જતો રહેશે.
ફ્રીમાં શરૂ કરો — GST ફાઇલિંગ સામેલ, કાર્ડની જરૂર નથી. HelloBooks ફ્રી અજમાવો
