Key takeaways
What this article covers, in order:
- "இலவசம்" என்ற வார்த்தையை ஏன் அப்படியே நம்ப முடியாது?
- இது உண்மையில் உங்கள் ரிட்டர்ன்களை ஃபைல் செய்கிறதா?
- உங்கள் input tax credit-ஐ இது பாதுகாக்குமா?
- Mar 2027-லும் இது உங்களுக்குப் பொருந்துமா?
- இதை நம்பலாமா, தேவைப்பட்டால் வெளியேற முடியுமா?
- மதிப்பெண் எப்படிப் போடுவது?
April 2026-ல் ஒரு "இலவச" GST app-ல் sign up பண்ணினீர்கள், மூன்று மாத invoice-களை ஏற்றினீர்கள், 18 ஜூலை 2026 அன்று ஃபைல் பட்டனை அழுத்த paid plan வேண்டும் என்று தெரிந்தது. இந்தக் கதையை நாங்கள் விரும்புவதை விட அதிக முறை கேட்டிருக்கிறோம். தீர்வு எளிது: முடிவு செய்யும் முன், அந்த software உண்மையிலேயே GSTR-1, GSTR-3B-ஐ இலவசமாக ஃபைல் செய்கிறதா, அதன் வரம்புகள் உங்கள் அளவுக்குப் பொருந்துகின்றனவா, உங்கள் data-வை எடுத்துக்கொண்டு வெளியேற முடியுமா என்று பாருங்கள். கீழே உள்ள 15 சோதனைகளுக்கு சுமார் ஒரு மணி நேரம் ஆகும்.
"இலவசம்" என்ற வார்த்தையை ஏன் அப்படியே நம்ப முடியாது?
ஏனென்றால் இந்திய GST software-ல் அதற்கு நான்கு வெவ்வேறு அர்த்தங்கள் இருக்கின்றன.
சில app-கள் GST invoice போட விடும், ஆனால் ஃபைலிங்கை உங்களிடமே விட்டுவிடும். சில ரிட்டர்னைத் தயார் செய்து, portal-ல் நீங்களே upload செய்ய ஒரு JSON file-ஐக் கொடுக்கும். சில முழு ஃபைலிங்கும் தரும், ஆனால் சில வாரங்களுக்கு மட்டும். இன்னும் சில நீடிக்கும் இலவச plan தரும், நேர வரம்புக்குப் பதிலாக அளவு அல்லது users மீது வரம்புடன்.
இவற்றில் எதுவும் ஏமாற்று இல்லை. அவை வெவ்வேறு வியாபாரங்களுக்குப் பொருந்துகின்றன, அவ்வளவுதான். மாதந்தோறும் ஃபைல் செய்யும் ₹40 லட்சம் வியாபாரிக்குத் தேவைப்படுவது, பெரும்பாலான மாதங்களில் nil GSTR-3B ஃபைல் செய்யும் freelancer-க்குத் தேவைப்படுவதிலிருந்து முற்றிலும் வேறு. ஆகவே homepage banner-ஐப் பார்த்து அல்ல, உங்கள் நிலைமையைப் பார்த்து tool-ஐத் தேர்ந்தெடுங்கள்.
இது உண்மையில் உங்கள் ரிட்டர்ன்களை ஃபைல் செய்கிறதா?
இங்கிருந்து தொடங்குங்கள். இந்த ஐந்தில் software தோற்றால், மற்றவை பெரிதாக முக்கியமில்லை.
| # | சோதனை | நல்ல பதில் இப்படி இருக்கும் |
|---|---|---|
| 1 | இலவச plan-ல் எந்த ரிட்டர்ன்களை ஃபைல் செய்யலாம்? | GSTR-1, GSTR-3B, pricing பக்கத்தில் பெயருடன் |
| 2 | ஃபைல் செய்கிறதா, அல்லது file-ஐ export மட்டும் செய்கிறதா? | உங்கள் OTP/EVC ஒப்புதலுடன், app-க்குள் இருந்தே GST portal-க்கு ஃபைல் செய்கிறது |
| 3 | ஃபைலிங்குக்கு எண்ணிக்கை அல்லது நேர வரம்பு உண்டா? | வரம்பில்லாத மாதாந்திர அல்லது காலாண்டு ஃபைலிங், காலாவதி இல்லை |
| 4 | ஃபைல் செய்வதற்கு முன் GSTR-3B வட்டியையும் late fee-யையும் காட்டுகிறதா? | Portal வசூலிக்கப்போகும் அதே தொகை |
| 5 | உங்கள் ரிட்டர்ன் frequency-ஐக் கையாளுகிறதா? | மாதாந்திரம், QRMP (காலாண்டு, விருப்பத்தேர்வாக IFF) |
எண் 2-ல்தான் பலர் தடுக்கி விழுகிறார்கள். Export-and-upload வேலை செய்யும், ஆனால் ஒவ்வொரு மாதமும் அது ஒரு கூடுதல் படி. தவறுகள் இரவு 10 மணிக்கு portal-ல் இருக்கும்போதுதான் தெரியவரும். நேரடி ஃபைலிங்கில் சரிபார்ப்பு, review, கையொப்பம் எல்லாம் ஒரே இடத்தில் நடக்கும்.
எப்போதாவது தாமதமாக ஃபைல் செய்திருந்தால் எண் 4 முக்கியம். Cash-ஆகத் தாமதமாகக் கட்டும் வரிக்கு வருடத்துக்கு 18% வட்டி, கூடவே தாமதமான ஒவ்வொரு நாளுக்கும் late fee (nil ரிட்டர்ன்களுக்குக் குறைவு, turnover-ஐப் பொறுத்த உச்சவரம்புகளுடன்). Submit அழுத்துவதற்கு முன்பே சரியான தொகையைப் பார்ப்பது ரொம்ப நல்லது.
உங்கள் input tax credit-ஐ இது பாதுகாக்குமா?
| # | சோதனை | நல்ல பதில் இப்படி இருக்கும் |
|---|---|---|
| 6 | இலவச plan-ல் GSTR-2B reconciliation உண்டா? | கொள்முதல் bill-கள் GSTR-2B-உடன் ஒப்பிடப்பட்டு, mismatch-கள் பட்டியலிடப்படும் |
| 7 | எடுக்கக்கூடிய, எடுக்க முடியாத ITC-ஐ track செய்கிறதா? | தகுதியான, தகுதியில்லாத, நிலுவையில் உள்ள credit தனித்தனியாகக் காட்டப்படும் |
| 8 | கொள்முதல் bill entry எளிதா? | ஒவ்வொரு bill-லும் GSTIN, HSN/SAC, வரிப் பிரிவு |
ஒவ்வொரு மாதமும் சுமார் 14-ஆம் தேதி GSTR-2B portal-க்கு வருகிறது. உங்கள் software அதை match செய்ய முடியாவிட்டால், ஒன்று நம்பிக்கையின் பேரில் ITC claim செய்வீர்கள், அல்லது ஒரு மாலை முழுவதும் VLOOKUP-உடன் உட்கார்ந்திருப்பீர்கள். உண்மையைச் சொன்னால், பெரும்பாலான சிறு வியாபாரங்களுக்கு, எல்லா invoice template-களையும் சேர்த்ததை விட இந்த ஒரு வசதிக்கு மதிப்பு அதிகம்.
Mar 2027-லும் இது உங்களுக்குப் பொருந்துமா?
| # | சோதனை | நல்ல பதில் இப்படி இருக்கும் |
|---|---|---|
| 9 | Transaction அல்லது invoice வரம்பு என்ன? | கடந்த வருடத்துடன் ஒப்பிடக்கூடிய தெளிவான எண் |
| 10 | எத்தனை GSTIN-கள்? | நீங்கள் வைத்திருக்கும் ஒவ்வொரு registration-க்கும் போதுமானது |
| 11 | எத்தனை users? | குறைந்தபட்சம் நீங்களும் உங்கள் CA-வும் |
| 12 | அடிப்படை reports உண்டா? | P&L, Balance Sheet, receivables, payables aging |
சோதனை 9-க்கு, உண்மையிலேயே எண்ணிப் பாருங்கள். விற்பனை invoice-கள், கொள்முதல் bill-கள், செலவுகள், வரவுகள், பணம் செலுத்தல்கள். கடந்த வருட GSTR-1-ம் உங்கள் bank statement-ம் பத்து நிமிடத்தில் ஒரு தோராயமான எண்ணைக் கொடுக்கும். வரம்புக்கு அருகில் இருந்தால், Feb 2027-க்குள் அதைத் தாண்டிவிடுவீர்கள் என்று வைத்துக்கொள்ளுங்கள். வியாபாரம் வளரும். வருடத்தின் நடுவில் வரம்பைத் தொட்டால், அவசர அவசரமாக முடிவெடுக்க வேண்டியிருக்கும்.
இதை நம்பலாமா, தேவைப்பட்டால் வெளியேற முடியுமா?
| # | சோதனை | நல்ல பதில் இப்படி இருக்கும் |
|---|---|---|
| 13 | இலவச plan நிரந்தரமானதா? | காலாவதி இல்லை, கார்டு தேவையில்லை |
| 14 | Upgrade செய்ய எவ்வளவு ஆகும், என்ன கிடைக்கும்? | வெளியிடப்பட்ட விலை, தெளிவான வசதிப் பட்டியல் |
| 15 | உங்கள் data-வை வெளியே எடுக்க முடியுமா? | Download செய்யக்கூடிய reports; ஃபைல் செய்த ரிட்டர்ன்கள் எப்படியும் portal-ல் இருக்கும் |
மதிப்பெண் எப்படிப் போடுவது?
ஒவ்வொரு சோதனைக்கும் 0, 1 அல்லது 2 கொடுங்கள். Vendor-ன் site-ல் தெளிவாக எழுதியிருந்தால் இரண்டு. ஓரளவு உண்மை என்றாலோ support-இடம் கேட்க வேண்டியிருந்தாலோ ஒன்று. இல்லை என்றாலோ, கண்டுபிடிக்கவே முடியவில்லை என்றாலோ பூஜ்யம்.
30-க்கு 20-க்குக் கீழே என்றால் அது ஒரு எச்சரிக்கை. ஆனால் எந்த சோதனைகளுக்குப் பூஜ்யம் கிடைத்தது என்பதைக் கூர்ந்து பாருங்கள். 1, 2 அல்லது 6-ல் பூஜ்யம் என்றால், நீங்கள் பார்ப்பது பொதுவாக GST fields உள்ள billing software, ஃபைலிங் software அல்ல. 9 அல்லது 13-ல் பூஜ்யம் என்றால், கட்டாயமாக மாற வேண்டிய நிலை விரைவில் வரலாம்.
மூன்று உரிமையாளர்கள், மூன்று வெவ்வேறு பதில்கள்
மீனா மதுரையில் வீட்டிலிருந்து bakery நடத்துகிறார். ₹18 லட்சம் turnover, வருடத்துக்குச் சுமார் 120 transactions, ஒரு GSTIN, QRMP-ன் கீழ் காலாண்டுக்கு ஒருமுறை ஃபைல் செய்கிறார். அவருக்கு மிக முக்கியமானவை சோதனைகள் 1, 2, 5, 13. 200-transaction வரம்புள்ள இலவச plan அவருக்கு நன்றாகவே பொருந்தும்.
ரகு சென்னையில் electronics வியாபாரம் செய்கிறார். ₹1.2 கோடி turnover, வருடத்துக்கு 2,000-க்கு மேல் invoice-கள், பெரும்பாலான சரக்குகளுக்கு e-way bill. கிட்டத்தட்ட எந்த இலவச plan-லும் அவர் சோதனை 9-ல் தோற்பார், அதில் தவறில்லை. அவருக்குப் பயனுள்ள கேள்வி சோதனை 14: paid tier எவ்வளவு, அதில் e-way bill உண்டா?
ஆயிஷா கோயம்புத்தூரில் freelance designer. ₹25 லட்சம் billing, பெரும்பாலும் services, சில டஜன் invoice-கள். ஒருமுறை due date-ஐத் தவறாகக் கணித்ததால் ₹1,200 late fee கட்டினார், ஆகவே அவருக்குச் சோதனை 4 முக்கியம். அவருடைய CA ஒவ்வொரு காலாண்டும் review செய்கிறார், ஆகவே சோதனை 11-ம் முக்கியம். இரண்டு இலவச users, ஒன்று அவருக்கு, ஒன்று CA-வுக்கு, சரியாகப் பொருந்துகிறது.
(மீனா, ரகு, ஆயிஷா உதாரணங்கள் மட்டுமே, வாடிக்கையாளர்கள் அல்ல.)
எதைப் பார்த்தால் விலகிவிட வேண்டும்?
Pricing பக்கம் ரிட்டர்ன்களின் பெயரைச் சொல்லவில்லை என்றால் கவனமாக இருங்கள். "GST compliance" என்பது கிட்டத்தட்ட எதையும் குறிக்கலாம், ஆகவே GSTR-1, GSTR-3B எழுத்தில் இருக்கிறதா என்று பாருங்கள். எங்காவது countdown இருந்தால், அது trial. அது தெரிந்து, budget போட்டு வைத்திருந்தால் பரவாயில்லை, ஆனால் அதை என்றென்றும் இலவசம் என்று நினைக்காதீர்கள். GSTR-2B பற்றி ஒரு வார்த்தை கூட இல்லையென்றால் அது ஒரு குறை, ஏனென்றால் ITC-ஐ reconcile செய்யாமல் GSTR-3B ஃபைல் செய்வதில்தான் நிறைய notice-கள் ஆரம்பிக்கின்றன. Sign up செய்த பிறகுதான் வரம்புகள் தெரிகின்றன என்றால், ஏன் என்று உங்களையே கேட்டுக்கொள்ளுங்கள்.
ஒன்றைத் தேர்ந்தெடுத்துவிட்டீர்கள். அடுத்து என்ன?
நிஜ ரிட்டர்னை அதனிடம் ஒப்படைக்கும் முன் ஒரு ஒத்திகை பாருங்கள். ஏற்கனவே ஃபைல் செய்திருந்தாலும், கடந்த மாத விற்பனையையும் கொள்முதலையும் உள்ளிடுங்கள். GSTR-1, GSTR-3B சுருக்கங்களை நீங்கள் உண்மையில் submit செய்ததுடன் ஒப்பிடுங்கள். பொருந்தினால், அடுத்த மாதம் software-லிருந்து ஃபைல் செய்யுங்கள், submit அழுத்தும் முன் அந்த முதல் ரிட்டர்னை உங்கள் CA ஒருமுறை பார்க்கச் சொல்லுங்கள்.
அந்த ஒரு பயிற்சி, சலிப்பான setup தவறுகளைப் பிடித்துவிடும்: தவறான state code, ஒரு item-ல் விடுபட்ட HSN, exclusive-ஆக இருக்க வேண்டிய rate-ஐ inclusive-ஆக உள்ளிட்டது. Exports, reverse charge, அல்லது ஒன்றுக்கு மேற்பட்ட மாநிலங்களில் வியாபாரம் இருந்தால், உங்கள் setup-ஐ ஒரு CA முறையாகச் சரிபார்க்கட்டும்.
HelloBooks எப்படி உதவுகிறது
சிறு வியாபாரங்களுக்காக, இந்த checklist-ஐ மனதில் வைத்தே HelloBooks Free-ஐ உருவாக்கினோம். இது ₹0, credit card தேவையில்லை, காலாவதி ஆகாது. ஒரு GSTIN-க்கு வரம்பில்லாத GSTR-1, GSTR-3B ஃபைலிங் கிடைக்கும், HelloBooks-க்குள் இருந்தே நேரடியாக GST portal-க்கு ஃபைல் செய்யப்படும், கூடவே ITC tracking உடன் GSTR-2B reconciliation. GSTR-3B-ல் வட்டியும் late fee-யும் ஃபைல் செய்வதற்கு முன்பே GST portal-ன் சொந்தத் தொகையாகக் காட்டப்படும். Free-ல் 2 users உண்டு, ஆகவே உங்கள் CA அதே கணக்குப் புத்தகங்களில் வேலை செய்யலாம். வருடத்துக்கு 200 transactions வரை, invoices, bills, quotes, aging reports, P&L, Balance Sheet, Cash Flow எல்லாம் அடங்கும்.
Free-ல் இல்லாதவை: GSTR-9, e-invoicing, e-way bills, ஒன்றுக்கு மேற்பட்ட GSTIN, வருடத்துக்கு 200-க்கு மேற்பட்ட transactions. அவை ₹499/மாதம் Pro-வில் இருக்கின்றன. Pricing, இலவச vs paid GST software பற்றிய எங்கள் பார்வை, GSTR-3B ஃபைலிங் எப்படி வேலை செய்கிறது என்பதைப் பாருங்கள்.
அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள் (FAQs)
தவறவிடக்கூடாத அந்த ஒரு சோதனை எது?
இலவச plan, நேர வரம்பு இல்லாமல், GSTR-1, GSTR-3B-ஐ நேரடியாக GST portal-க்கு ஃபைல் செய்கிறதா என்பது. அது இல்லையென்றால், மற்றதெல்லாம் வெறும் அலங்காரம்.
என் transactions-ஐ எப்படி எண்ணுவது?
கடந்த 12 மாதங்களின் விற்பனை invoice-கள், கொள்முதல் bill-கள், செலவுகள், வரவுகள், பணம் செலுத்தல்கள் எல்லாவற்றையும் கூட்டுங்கள். உங்கள் bank statement-ம் கடந்த வருட GSTR-1-ம் போதுமான அளவு நெருக்கமான எண்ணைக் கொடுக்கும்.
Free trial எப்போதாவது பயனுள்ளதா?
ஆம், அது முடிந்த பிறகு வரும் paid விலைக்கு ஏற்கனவே budget போட்டிருந்தால். இலவசம் என்று நினைத்து உங்கள் வருடம் முழுவதையும் அதன் மேல் கட்டாதீர்கள், அவ்வளவுதான்.
FY 2026-27-ன் நடுவில் software-ஐ மாற்ற முடியுமா?
முடியும். ஃபைல் செய்த ரிட்டர்ன்கள் portal-ல் இருக்கும். வேலை என்பது திறந்த invoice-கள், opening balances, ITC பதிவுகளை மாற்றுவதில்தான், ஆகவே காலாண்டு முடிவுதான் சுத்தமான நேரம்.
இன்னும் CA தேவையா?
வழக்கமான ஃபைலிங்கில் பெரும்பகுதியை software பார்த்துக்கொள்ளும். Notice-கள், exports, reverse charge, அல்லது annual return-க்கு, CA-வின் கட்டணம் இன்னும் மதிப்புள்ளதுதான்.
சத்தமான banner உள்ளதை அல்ல, உங்கள் checklist-ல் தேறுவதைத் தேர்ந்தெடுங்கள்.
இலவசமாகத் தொடங்குங்கள் — GST ஃபைலிங் உட்பட, கார்டு தேவையில்லை. HelloBooks-ஐ இலவசமாக முயற்சிக்கவும்
