Key takeaways
What this article covers, in order:
- ਕੀ DPIIT recognition ਨਾਲ GST ਤੋਂ ਛੁੱਟੀ ਮਿਲ ਜਾਂਦੀ ਹੈ?
- GST ਦੀਆਂ ਉਹ ਹਾਲਤਾਂ ਜੋ ਨਿਰੀਆਂ "ਸਟਾਰਟਅੱਪ" ਵਾਲੀਆਂ ਹਨ
- ਤੁਹਾਡੇ ਪ੍ਰੋਡਕਟ 'ਤੇ ਕਿੰਨਾ ਰੇਟ ਲੱਗਦਾ ਹੈ?
- Seed-stage SaaS ਕੰਪਨੀ ਦਾ ਇੱਕ ਮਹੀਨਾ
- ਮਹੀਨੇਵਾਰ ਫਾਈਲ ਕਰੀਏ ਜਾਂ ਤਿਮਾਹੀ?
- ਹਰ ਪੜਾਅ 'ਤੇ HelloBooks ਕਿਵੇਂ ਫਿੱਟ ਬੈਠਦਾ ਹੈ
ਤੁਸੀਂ ਛੋਟਾ ਜਿਹਾ seed ਰਾਊਂਡ ਚੁੱਕ ਲਿਆ ਹੈ, ਪਹਿਲੇ enterprise ਕਸਟਮਰ ਦੀ procurement ਟੀਮ ਤੁਹਾਡਾ GSTIN ਮੰਗ ਰਹੀ ਹੈ, ਤੇ ਤੁਹਾਡੇ co-founder ਨੇ ਹੁਣੇ ਪੁੱਛਿਆ ਹੈ ਕਿ "ਕੀ ਆਪਾਂ GST ਭਰਦੇ ਵੀ ਹਾਂ ਹਾਲੇ?" ਇੱਕ GSTIN ਵਾਲਾ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਸਟਾਰਟਅੱਪ HelloBooks ਨਾਲ GSTR-1 ਅਤੇ GSTR-3B ਮੁਫ਼ਤ, ਸਿੱਧੀ GST ਪੋਰਟਲ 'ਤੇ ਫਾਈਲ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਜਦ ਤੱਕ ਉਹ ਸਾਲ ਦੀਆਂ 200 ਟ੍ਰਾਂਜ਼ੈਕਸ਼ਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਰਹੇ। ਪਰ ਫਾਈਲ ਕਰਨਾ ਤਾਂ ਸੌਖਾ ਹਿੱਸਾ ਹੈ। ਫਾਊਂਡਰ ਉੱਥੇ ਫਸਦੇ ਹਨ ਜੋ ਖਾਸ ਸਟਾਰਟਅੱਪਸ ਵਾਲੀਆਂ ਗੱਲਾਂ ਹਨ: ਤੁਸੀਂ ਕਮਾਈ ਆਉਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਰਜਿਸਟਰ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਦਰਜਨ ਭਰ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਟੂਲਾਂ ਦੇ ਪੈਸੇ ਭਰਦੇ ਹੋ, ਅਤੇ ਅਜਿਹਾ input credit ਇਕੱਠਾ ਕਰਦੇ ਜਾਂਦੇ ਹੋ ਜੋ ਹਾਲੇ ਵਰਤ ਨਹੀਂ ਸਕਦੇ।
ਕੀ DPIIT recognition ਨਾਲ GST ਤੋਂ ਛੁੱਟੀ ਮਿਲ ਜਾਂਦੀ ਹੈ?
ਨਹੀਂ, ਅਤੇ ਇਹ ਸਾਫ਼ ਕਹਿਣਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਫਾਊਂਡਰ ਅਕਸਰ ਉਲਟ ਮੰਨ ਲੈਂਦੇ ਹਨ। DPIIT recognition ਇਨਕਮ ਟੈਕਸ ਅਤੇ ਕੁਝ compliance ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦੀ ਹੈ। GST ਆਮ ਨਿਯਮਾਂ ਨਾਲ ਹੀ ਚੱਲਦਾ ਹੈ।
ਤੁਹਾਨੂੰ ਰਜਿਸਟਰ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ aggregate turnover ਸੇਵਾਵਾਂ ਲਈ ₹20 ਲੱਖ ਟੱਪ ਜਾਵੇ, ਜਾਂ ਸਿਰਫ਼ ਸਮਾਨ ਵਾਲੇ ਬਿਜ਼ਨਸ ਲਈ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਰਾਜਾਂ ਵਿੱਚ ₹40 ਲੱਖ (ਸਪੈਸ਼ਲ ਕੈਟੇਗਰੀ ਰਾਜਾਂ ਵਿੱਚ ਘੱਟ)। ਟਰਨਓਵਰ ਭਾਵੇਂ ਕੁਝ ਵੀ ਹੋਵੇ, ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਤਾਂ ਵੀ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਰਾਜ ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਸਮਾਨ ਭੇਜਦੇ ਹੋ, ਆਨਲਾਈਨ ਮਾਰਕੀਟਪਲੇਸ ਰਾਹੀਂ ਸਮਾਨ ਵੇਚਦੇ ਹੋ (ਛੋਟੇ intra-state ਵਿਕਰੇਤਾਵਾਂ ਲਈ portal enrolment number ਨਾਲ ਇੱਕ ਸੀਮਤ ਛੋਟ ਹੈ), ਜਾਂ reverse charge ਹੇਠ ਟੈਕਸ ਬਣਦਾ ਹੈ।
ਪਰ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ B2B ਸਟਾਰਟਅੱਪ ਹੱਦ ਦੀ ਉਡੀਕ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ। ਉਹ ਪਹਿਲੇ ਦਿਨ ਹੀ ਰਜਿਸਟਰ ਕਰਵਾ ਲੈਂਦੇ ਹਨ, ਅਤੇ ਕਾਰਨ ਵਿਹਾਰਕ ਹਨ। Enterprise ਕਸਟਮਰ ਗੈਰ-ਰਜਿਸਟਰਡ ਵੈਂਡਰ ਨਹੀਂ ਜੋੜਦੇ। ਤੁਹਾਡਾ ਕਲਾਊਡ ਬਿੱਲ, co-working ਸੀਟਾਂ ਅਤੇ CA ਦੀ ਫੀਸ, ਸਭ 'ਤੇ GST ਲੱਗਦਾ ਹੈ ਜੋ ਰਜਿਸਟਰ ਹੋਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਹੀ ਵਾਪਸ ਕਲੇਮ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਦੂਜਾ ਪਾਸਾ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਉਸ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਹਰ ਪੀਰੀਅਡ ਰਿਟਰਨ ਭਰਨੀ ਪਵੇਗੀ, ਜਿਸ ਮਹੀਨੇ ਕੋਈ ਸੇਲ ਨਾ ਹੋਵੇ ਉਸ ਦੀ nil ਰਿਟਰਨ ਵੀ। ਖੁੰਝੀ nil ਰਿਟਰਨ ਦਾ ਮਤਲਬ ਵੀ ਲੇਟ ਫੀਸ ਹੈ, ਸੋ ਰਜਿਸਟਰ ਕਰਕੇ ਭੁੱਲ ਨਾ ਜਾਣਾ।
GST ਦੀਆਂ ਉਹ ਹਾਲਤਾਂ ਜੋ ਨਿਰੀਆਂ "ਸਟਾਰਟਅੱਪ" ਵਾਲੀਆਂ ਹਨ
ਤੁਹਾਡਾ ਵਿਦੇਸ਼ੀ SaaS ਸਟੈਕ
ਗਿਣੋ ਤੁਸੀਂ ਕਿੰਨੇ ਟੂਲਾਂ ਦੇ ਡਾਲਰਾਂ ਵਿੱਚ ਪੈਸੇ ਭਰਦੇ ਹੋ: ਡਿਜ਼ਾਈਨ, ਐਨਾਲਿਟਿਕਸ, CRM, ਡਿਵੈਲਪਰ ਟੂਲ। GST-ਰਜਿਸਟਰਡ ਬਿਜ਼ਨਸ ਲਈ ਕਿਸੇ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਕੰਪਨੀ ਨੂੰ ਸੇਵਾ ਦੇ ਪੈਸੇ ਦੇਣਾ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ import of services ਹੈ। 18% IGST ਤੁਸੀਂ ਆਪ reverse charge (RCM) ਹੇਠ ਕੈਸ਼ ਵਿੱਚ ਭਰਦੇ ਹੋ, ਅਤੇ ਫਿਰ ਉਹੀ ਰਕਮ ਉਸੇ ਰਿਟਰਨ ਵਿੱਚ ITC ਵਜੋਂ ਵਾਪਸ ਲੈ ਲੈਂਦੇ ਹੋ।
ਕਾਗਜ਼ਾਂ 'ਤੇ ਕੁੱਲ ਖ਼ਰਚਾ ਸਿਫ਼ਰ ਹੈ। ਪਰ ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਇਸ ਨੂੰ ਰਿਪੋਰਟ ਹੀ ਨਾ ਕਰੋ, ਤਾਂ ਬਾਅਦ ਵਿੱਚ ਨੋਟਿਸ ਟੈਕਸ ਦੇ ਨਾਲ ਵਿਆਜ ਮੰਗ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਦੀ ਟਾਈਮਿੰਗ ਉਲਝ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਕੁਝ ਗਲੋਬਲ ਵੈਂਡਰ ਹੁਣ ਆਪਣੀ ਭਾਰਤੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਹੇਠ ਭਾਰਤੀ GST ਲਾਉਂਦੇ ਹਨ, ਇਸ ਲਈ ਅੰਦਾਜ਼ਾ ਲਾਉਣ ਦੀ ਥਾਂ ਹਰ ਇਨਵੌਇਸ ਦੇਖੋ।
ਡਾਇਰੈਕਟਰ ਫੀਸ
ਕਿਸੇ non-executive ਜਾਂ independent ਡਾਇਰੈਕਟਰ ਨੂੰ sitting fee ਦਿੰਦੇ ਹੋ? ਉਸ 'ਤੇ GST ਕੰਪਨੀ reverse charge ਹੇਠ ਭਰਦੀ ਹੈ। ਨੌਕਰੀ ਦੇ ਕੰਟਰੈਕਟ ਵਾਲੇ whole-time ਡਾਇਰੈਕਟਰ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ GST ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਹਨ। ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਨਵੇਂ ਬੋਰਡ ਸਾਲ-ਦੋ ਸਾਲ ਇਹ ਗੱਲ ਖੁੰਝਾ ਦਿੰਦੇ ਹਨ।
ਕਮਾਈ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਇਕੱਠਾ ਹੁੰਦਾ ITC
ਜਿਸ ਕੰਪਨੀ ਦੀ ਹਾਲੇ ਕਮਾਈ ਨਹੀਂ ਪਰ ਫਿੱਟ-ਆਊਟ, ਲੈਪਟਾਪ ਅਤੇ ਕਿਰਾਇਆ ਚੱਲ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਉਸ ਦੇ electronic credit ledger ਵਿੱਚ ਚੰਗਾ ਬੈਲੈਂਸ ਬਣ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਉਹ ਬੈਲੈਂਸ ਗਾਇਬ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ। ਪਰ ਹਰ ਇਨਵੌਇਸ ਕਲੇਮ ਕਰਨ ਦੇ ਹੱਕ ਦੀ Section 16(4) ਹੇਠ ਆਖ਼ਰੀ ਤਰੀਕ ਹੈ। FY 2026-27 ਦੇ ਇਨਵੌਇਸ ਤੁਹਾਨੂੰ 30 Nov 2027 ਤੱਕ ਕਲੇਮ ਕਰਨੇ ਪੈਣਗੇ, ਜਾਂ ਉਸ ਸਾਲ ਦੀ annual return ਫਾਈਲ ਕਰਨ ਦੀ ਤਰੀਕ ਤੱਕ, ਜੋ ਵੀ ਪਹਿਲਾਂ ਆਵੇ। ਇਸ ਲਈ ਖਰੀਦ ਬਿੱਲ ਸਹੀ ਪੀਰੀਅਡ ਵਿੱਚ ਚੜ੍ਹਾਓ, ਭਾਵੇਂ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਸਾਹਮਣੇ ਘਟਾਉਣ ਲਈ ਕੋਈ ਸੇਲ ਟੈਕਸ ਨਾ ਹੋਵੇ।
ਉਹ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਜੋ ਲੈ ਨਹੀਂ ਸਕਦੇ, ਭਾਵੇਂ ਜਿੰਨਾ ਮਨ ਕਰੇ
Section 17(5) ਖਾਣ-ਪੀਣ, ਟੀਮ ਆਊਟਿੰਗ, ਕਲੱਬ ਮੈਂਬਰਸ਼ਿਪ, ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਹੈਲਥ ਤੇ ਲਾਈਫ਼ ਇੰਸ਼ੋਰੈਂਸ, ਅਤੇ ਅਚੱਲ ਜਾਇਦਾਦ ਬਣਾਉਣ ਵਿੱਚ ਜਾਣ ਵਾਲੀ ਹਰ ਚੀਜ਼ 'ਤੇ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਰੋਕਦੀ ਹੈ। ਦਫ਼ਤਰ ਦਾ ਇੰਟੀਰੀਅਰ ਜੋ ਇਮਾਰਤ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਬਣ ਜਾਵੇ, ਉਹ ਗ੍ਰੇ ਜ਼ੋਨ ਵਿੱਚ ਹੈ। ਜੇ ਫਿੱਟ-ਆਊਟ ਦਾ ਬਿੱਲ ਵੱਡਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਕਲੇਮ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਕਿਸੇ CA ਦੀ ਰਾਇ ਲੈ ਲਓ।
ਫ੍ਰੀ ਪਾਇਲਟ ਅਤੇ ਲਾਂਚ ਡਿਸਕਾਊਂਟ
ਸੱਚਮੁੱਚ ਮੁਫ਼ਤ ਪਾਇਲਟ, ਜਿਸ ਦਾ ਕੋਈ ਮੁੱਲ ਨਾ ਲਿਆ ਹੋਵੇ, ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ "supply" ਹੀ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ। 80% ਛੋਟ ਵਾਲੇ ਪਾਇਲਟ 'ਤੇ ਟੈਕਸ ਉਸ 'ਤੇ ਲੱਗਦਾ ਹੈ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਲਿਆ। ਇਨਵੌਇਸ 'ਤੇ ਡਿਸਕਾਊਂਟ ਦਿਖਾਓ, taxable value ਆਪਣੇ-ਆਪ ਘੱਟ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।
ਤੁਹਾਡੇ ਪ੍ਰੋਡਕਟ 'ਤੇ ਕਿੰਨਾ ਰੇਟ ਲੱਗਦਾ ਹੈ?
ਇਹ ਇਸ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਵੇਚਦੇ ਕੀ ਹੋ। ਕੁਝ ਆਮ ਮਾਡਲ:
| ਬਿਜ਼ਨਸ ਮਾਡਲ | ਆਮ ਕੋਡ | GST ਰੇਟ |
|---|---|---|
| SaaS ਸਬਸਕ੍ਰਿਪਸ਼ਨ | 997331 / 998314 ਗਰੁੱਪ | 18% |
| ਐਪ ਤੇ IT ਡਿਵੈਲਪਮੈਂਟ | 998313 / 998314 | 18% |
| D2C ਕੰਜ਼ਿਊਮਰ ਪ੍ਰੋਡਕਟ | ਪ੍ਰੋਡਕਟ ਦਾ HSN | GST 2.0 ਤੋਂ ਬਾਅਦ 5%, 18% ਜਾਂ 40% |
| ਮਾਰਕੀਟਪਲੇਸ ਕਮਿਸ਼ਨ | 9985 / 9986 ਗਰੁੱਪ | 18% |
| Ed-tech ਕੋਰਸ | 999293 | 18% |
ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਕਿਸੇ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਕਸਟਮਰ ਨੂੰ SaaS ਵੇਚਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਉਹ export of services ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਜੇ ਐਕਸਪੋਰਟ ਦੀਆਂ ਸਾਰੀਆਂ ਸ਼ਰਤਾਂ ਪੂਰੀਆਂ ਹਨ ਤਾਂ ਇਹ LUT ਹੇਠ zero-rated ਹੈ। ਸਾਡਾ HSN/SAC ਟੂਲ ਇਨਵੌਇਸ ਭੇਜਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਕੋਡ ਤੈਅ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ।
Seed-stage SaaS ਕੰਪਨੀ ਦਾ ਇੱਕ ਮਹੀਨਾ
ਮੋਹਾਲੀ ਦੀ ਪੰਜ ਬੰਦਿਆਂ ਵਾਲੀ ਇੱਕ B2B SaaS ਕੰਪਨੀ ਸੋਚੋ। ਇਹ ਮਹੀਨੇਵਾਰ ਫਾਈਲ ਕਰਦੀ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਇਸ ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡਾ ਕਸਟਮਰ ਹਰ ਮਹੀਨੇ ਇਨਵੌਇਸ ਆਪਣੀ GSTR-2B ਵਿੱਚ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਇਹ Nov 2026 ਹੈ (ਮਿਸਾਲ ਲਈ):
| ਮੁੱਲ | GST | |
|---|---|---|
| ਪੰਜਾਬ ਦੇ ਅੰਦਰ ਬਿੱਲ ਕੀਤੀਆਂ ਸਬਸਕ੍ਰਿਪਸ਼ਨਾਂ | ₹2,00,000 | ₹36,000 |
| ਦੂਜੇ ਰਾਜਾਂ ਨੂੰ ਬਿੱਲ ਕੀਤੀਆਂ ਸਬਸਕ੍ਰਿਪਸ਼ਨਾਂ | ₹3,50,000 | ₹63,000 IGST |
| Output tax | ₹99,000 | |
| ਭਾਰਤੀ ਕੰਪਨੀ ਤੋਂ ਕਲਾਊਡ ਹੋਸਟਿੰਗ | ₹1,20,000 | ₹21,600 ITC |
| Co-working ਸੀਟਾਂ | ₹80,000 | ₹14,400 ITC |
| ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਡਿਜ਼ਾਈਨ ਤੇ ਐਨਾਲਿਟਿਕਸ ਟੂਲ (RCM) | ₹60,000 | ₹10,800 ਕੈਸ਼ ਵਿੱਚ ਭਰਿਆ, ₹10,800 ITC ਵਜੋਂ ਵਾਪਸ |
| ਲੈਪਟਾਪ | ₹2,00,000 | ₹36,000 ITC |
| ਕੁੱਲ ITC | ₹82,800 |
₹10,800 ਦਾ RCM ਟੈਕਸ ਕੈਸ਼ ਵਿੱਚ ਹੀ ਭਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ; reverse charge credit ledger ਵਿੱਚੋਂ ਨਹੀਂ ਭਰਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ। ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਤੋਂ ਬਾਅਦ forward-charge ਟੈਕਸ ₹99,000 − ₹82,800 = ₹16,200 ਬਣਦਾ ਹੈ, IGST/CGST/SGST ਦੇ ਆਮ set-off ਕ੍ਰਮ ਮੁਤਾਬਕ। ਸੋ ਬੈਂਕ ਵਿੱਚੋਂ ਲਗਭਗ ₹27,000 ਨਿਕਲਦੇ ਹਨ, ਅਤੇ RCM ਵਾਲਾ ਹਿੱਸਾ ਸਿੱਧਾ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਬਣ ਕੇ ਵਾਪਸ ਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। GSTR-1 11 Dec 2026 ਅਤੇ GSTR-3B 20 Dec 2026 ਨੂੰ ਬਣਦੀ ਹੈ।
ਲੈਪਟਾਪਾਂ 'ਤੇ ਧਿਆਨ ਦਿਓ। ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦਾ ਇੱਕ ਖਰੀਦ ਵਾਲਾ ਮਹੀਨਾ ਕੈਸ਼ ਟੈਕਸ ਦਾ ਵੱਡਾ ਹਿੱਸਾ ਮੁਕਾ ਦਿੰਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਇਸੇ ਕਰਕੇ ਜਲਦੀ ਰਜਿਸਟਰ ਕਰਨਾ ਫ਼ਾਇਦੇਮੰਦ ਰਿਹਾ।
ਮਹੀਨੇਵਾਰ ਫਾਈਲ ਕਰੀਏ ਜਾਂ ਤਿਮਾਹੀ?
₹5 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਘੱਟ ਟਰਨਓਵਰ 'ਤੇ ਤੁਸੀਂ QRMP ਚੁਣ ਸਕਦੇ ਹੋ: ਤਿਮਾਹੀ GSTR-1 ਅਤੇ GSTR-3B, ਅਤੇ ਮਹੀਨੇ ਦਾ ਟੈਕਸ PMT-06 ਰਾਹੀਂ 25 ਤਰੀਕ ਤੱਕ। ਕੰਮ ਘੱਟ ਹੈ, ਅਤੇ optional IFF ਨਾਲ ਤੁਸੀਂ ਫਿਰ ਵੀ ਕਸਟਮਰਾਂ ਨੂੰ B2B ਇਨਵੌਇਸ ਮਹੀਨੇਵਾਰ ਭੇਜ ਸਕਦੇ ਹੋ।
ਫਿਰ ਵੀ ਕੁਝ ਸਟਾਰਟਅੱਪਸ ਨੂੰ ਅਸੀਂ ਮਹੀਨੇਵਾਰ ਫਾਈਲਿੰਗ ਵੱਲ ਧੱਕਾਂਗੇ। ਜੇ ਤੁਹਾਡੇ enterprise ਕਸਟਮਰ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਲਈ ਪਿੱਛੇ ਪਏ ਰਹਿੰਦੇ ਹਨ, reverse charge ਦੀਆਂ ਪੇਮੈਂਟਾਂ ਲਗਾਤਾਰ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ, ਜਾਂ ਤੁਸੀਂ Series A ਦੀ diligence ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਮਹੀਨੇਵਾਰ close ਦੀ ਆਦਤ ਪਾਉਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਮਹੀਨੇਵਾਰ ਨਾਲ ਸਭ ਸਾਫ਼-ਸੁਥਰਾ ਰਹਿੰਦਾ ਹੈ।
ਕਿਸੇ ਵੀ ਹਾਲਤ ਵਿੱਚ GSTR-3B ਲੌਕ ਦਾ ਧਿਆਨ ਰੱਖੋ। Jul 2025 ਦੇ tax period ਤੋਂ, GSTR-1 ਤੋਂ GSTR-3B ਵਿੱਚ ਆਉਂਦੀ ਸੇਲ ਦੀ ਦੇਣਦਾਰੀ 3B ਦੇ ਅੰਦਰ ਬਦਲੀ ਨਹੀਂ ਜਾ ਸਕਦੀ। ਗਲਤ ਇਨਵੌਇਸ 3B ਫਾਈਲ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ GSTR-1A ਰਾਹੀਂ, ਜਾਂ ਕਿਸੇ ਅਗਲੀ GSTR-1 ਵਿੱਚ ਠੀਕ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਸੋ 11 ਤਰੀਕ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ GSTR-1 ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਚੈੱਕ ਕਰੋ। ਮਹੀਨੇ ਦੇ ਅਖੀਰ ਦੀ ਇਨਵੌਇਸਿੰਗ ਦੀ ਭੱਜ-ਦੌੜ ਵਿੱਚ ਹੀ ਗਲਤੀਆਂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ।
ਹਰ ਪੜਾਅ 'ਤੇ HelloBooks ਕਿਵੇਂ ਫਿੱਟ ਬੈਠਦਾ ਹੈ
ਸ਼ੁਰੂ ਵਿੱਚ HelloBooks Free ₹0 ਦਾ ਹੈ, ਕਾਰਡ ਨਹੀਂ ਚਾਹੀਦਾ ਅਤੇ ਕੋਈ ਮਿਆਦ ਖ਼ਤਮ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੀ। ਇਹ HelloBooks ਦੇ ਅੰਦਰੋਂ ਹੀ ਇੱਕ GSTIN ਦੀ GSTR-1 ਅਤੇ GSTR-3B ਸਿੱਧੀ GST ਪੋਰਟਲ 'ਤੇ ਫਾਈਲ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਹ GSTR-2B ਮਿਲਾਉਂਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਸਿਰਫ਼ ਉਹੀ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਕਲੇਮ ਕਰੋ ਜੋ ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਉੱਥੇ ਹੈ। ਇਸ ਵਿੱਚ 2 ਯੂਜ਼ਰ ਮਿਲਦੇ ਹਨ (ਮੰਨ ਲਓ ਇੱਕ ਫਾਊਂਡਰ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡਾ CA), ਅਤੇ ਉਹ P&L, Balance Sheet ਤੇ Cash Flow ਵੀ ਜੋ ਤੁਹਾਡੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਵਾਰ-ਵਾਰ ਮੰਗਦੇ ਹਨ। ਖ਼ਰਚਿਆਂ ਦੀ categorisation ਲਈ ਫ੍ਰੀ AI credits ਵੀ ਨਾਲ ਆਉਂਦੇ ਹਨ। GST ਫਾਈਲਿੰਗ ਕਦੇ ਇਹਨਾਂ credits ਨੂੰ ਨਹੀਂ ਛੂੰਹਦੀ, ਅਤੇ ਜੇ ਇਹ ਮੁੱਕ ਜਾਣ ਤਾਂ ਤੁਹਾਡੀਆਂ ਬੁੱਕਸ ਤੇ ਫਾਈਲਿੰਗ ਆਮ ਵਾਂਗ ਚੱਲਦੀਆਂ ਰਹਿੰਦੀਆਂ ਹਨ। ਉਗਰਾਹੀਆਂ ਬੈਂਕ ਸਟੇਟਮੈਂਟ ਇੰਪੋਰਟ ਅਤੇ Razorpay ਜਾਂ Cashfree reconciliation ਨਾਲ ਮਿਲਾਈਆਂ ਜਾ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ।
ਤੁਸੀਂ Free ਤੋਂ ਅੱਗੇ ਨਿਕਲ ਜਾਓਗੇ, ਅਤੇ ਇਹ ਠੀਕ ਹੈ। ਪੰਦਰਾਂ ਮਹੀਨੇਵਾਰ ਸਬਸਕ੍ਰਾਈਬਰ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਵੈਂਡਰ ਬਿੱਲ ਲਗਭਗ ਸਾਲ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਨੂੰ 200 ਟ੍ਰਾਂਜ਼ੈਕਸ਼ਨਾਂ ਤੋਂ ਪਾਰ ਲੈ ਜਾਣਗੇ। ਅਗਲਾ ਕਦਮ Pro, ₹499/ਮਹੀਨਾ ਹੈ, ਜਦੋਂ ਤੁਹਾਨੂੰ 2 ਤੋਂ ਵੱਧ ਯੂਜ਼ਰ, ਉਸੇ PAN ਹੇਠ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਰਾਜ ਲਈ ਦੂਜਾ GSTIN, ਹੱਦ ਟੱਪਣ 'ਤੇ e-invoicing ਜਾਂ e-way bills, ਜਾਂ ਫਾਈਲ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਬਣੀ GSTR-9 ਚਾਹੀਦੀ ਹੋਵੇ। ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਦੂਜੀ ਕੰਪਨੀ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ₹1,999/ਮਹੀਨਾ ਵਾਲਾ Business ਪਲਾਨ ਕਈ legal entities ਕਵਰ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਸਾਡਾ Free vs paid GST software ਪੇਜ ਇਹ ਸਾਰੇ ਨਫ਼ੇ-ਨੁਕਸਾਨ ਸਮਝਾਉਂਦਾ ਹੈ।
ਫਾਊਂਡਰ ਦੀ ਛੋਟੀ ਜਿਹੀ GST ਲਿਸਟ
- [ ] ਸੋਚ-ਸਮਝ ਕੇ ਰਜਿਸਟਰ ਕਰੋ, ਅਤੇ ਮਹੀਨੇਵਾਰ ਜਾਂ QRMP ਵੀ ਸੋਚ-ਸਮਝ ਕੇ ਚੁਣੋ
- [ ] ਹਰ ਭਾਰਤੀ ਵੈਂਡਰ ਨੂੰ ਆਪਣਾ GSTIN ਦਿਓ ਤਾਂ ਜੋ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਬਿੱਲ ਤੁਹਾਡੀ 2B ਵਿੱਚ ਆਉਣ
- [ ] ਹਰ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਸਬਸਕ੍ਰਿਪਸ਼ਨ ਦੀ ਲਿਸਟ ਬਣਾਓ ਅਤੇ RCM ਦਾ ਹਿਸਾਬ ਰੱਖੋ
- [ ] ਬੋਰਡ ਫੀਸ 'ਤੇ reverse charge ਚੈੱਕ ਕਰੋ
- [ ] ਹਰ GSTR-3B ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ GSTR-2B ਮਿਲਾਓ
- [ ] ਬਿਨਾਂ ਕਮਾਈ ਵਾਲੇ ਪੀਰੀਅਡਾਂ ਵਿੱਚ nil ਰਿਟਰਨ ਸਮੇਂ ਸਿਰ ਭਰੋ
- [ ] ਜੇ ਤੁਹਾਡੇ ਟਰਨਓਵਰ ਮੁਤਾਬਕ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ, ਤਾਂ FY 2026-27 ਦੀ GSTR-9 ਲਈ 31 Dec 2027 ਤੱਕ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਓ
FAQs
ਕੀ DPIIT recognition ਸਟਾਰਟਅੱਪ ਨੂੰ GST ਤੋਂ ਛੋਟ ਦਿੰਦੀ ਹੈ?
ਨਹੀਂ। Recognition ਹੋਵੇ ਜਾਂ ਨਾ, ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਤੇ ਫਾਈਲਿੰਗ GST ਦੇ ਆਮ ਨਿਯਮਾਂ ਨਾਲ ਹੀ ਚੱਲਦੀ ਹੈ।
ਸਾਡੀ ਹਾਲੇ ਕੋਈ ਕਮਾਈ ਨਹੀਂ। ਕੀ ਰਜਿਸਟਰ ਕਰਨਾ ਫ਼ਾਇਦੇਮੰਦ ਹੈ?
ਜੇ ਤੁਸੀਂ B2B ਵੇਚਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਹਾਂ, ITC ਕਰਕੇ ਅਤੇ ਇਸ ਲਈ ਕਿ ਕਸਟਮਰਾਂ ਨੂੰ ਤੁਹਾਡਾ GSTIN ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਬੱਸ nil ਰਿਟਰਨਾਂ ਭਰਦੇ ਰਹੋ।
ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਸਾਫਟਵੇਅਰ 'ਤੇ GST ਕਿਵੇਂ ਸੰਭਾਲੀਏ?
ਜੇ ਵੈਂਡਰ ਭਾਰਤੀ GST ਨਹੀਂ ਲਾਉਂਦਾ, ਤਾਂ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਤੁਸੀਂ GSTR-3B ਵਿੱਚ reverse charge ਹੇਠ IGST ਭਰਦੇ ਹੋ ਅਤੇ ਇਸ ਨੂੰ ITC ਵਜੋਂ ਵਾਪਸ ਕਲੇਮ ਕਰਦੇ ਹੋ। ਹਰ ਵੈਂਡਰ ਦਾ ਟ੍ਰੀਟਮੈਂਟ ਆਪਣੇ CA ਤੋਂ ਪੱਕਾ ਕਰਵਾਓ।
ਕੀ HelloBooks Free ਸਾਡੀ GST ਫਾਈਲਿੰਗ ਕਵਰ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ?
ਹਾਂ, ਇੱਕ GSTIN ਲਈ, ਸਾਲ ਦੀਆਂ 200 ਟ੍ਰਾਂਜ਼ੈਕਸ਼ਨਾਂ ਅਤੇ 2 ਯੂਜ਼ਰਾਂ ਤੱਕ। Pro, ₹499/ਮਹੀਨਾ, GSTR-9, e-invoicing, unlimited users ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੀ ਕੰਪਨੀ ਦੇ ਹਰ GSTIN ਨੂੰ ਜੋੜਦਾ ਹੈ।
ਜੇ GSTR-3B ਲੇਟ ਹੋ ਜਾਵੇ ਤਾਂ ਕੀ ਹੁੰਦਾ ਹੈ?
ਕੈਸ਼ ਵਿੱਚ ਲੇਟ ਭਰੇ ਟੈਕਸ 'ਤੇ ਸਾਲਾਨਾ 18% ਵਿਆਜ ਲੱਗਦਾ ਹੈ, ਨਾਲ ਲੇਟ ਫੀਸ। HelloBooks ਫਾਈਲ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ GST ਪੋਰਟਲ ਦਾ ਆਪਣਾ ਅੰਕੜਾ ਦਿਖਾਉਂਦਾ ਹੈ।
ਪਹਿਲੀ ਤਿਮਾਹੀ ਵਿੱਚ ਹੀ reverse charge ਦੀ ਆਦਤ ਪੱਕੀ ਕਰ ਲਓ, ਤੇ GST ਕੰਪਨੀ ਚਲਾਉਣ ਦੇ ਬੋਰਿੰਗ ਹਿੱਸਿਆਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਬਣ ਜਾਵੇਗਾ, ਜਿਵੇਂ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
ਫ੍ਰੀ ਵਿੱਚ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰੋ — GST ਫਾਈਲਿੰਗ ਸ਼ਾਮਲ, ਕੋਈ ਕਾਰਡ ਨਹੀਂ। Try HelloBooks Free
