Key takeaways
What this article covers, in order:
- ਕਿਉਂ ਇਹ ਸਵਾਲ ਉੱਠਦਾ ਹੈ / ਮੁੱਖ ਸਮੱਸਿਆ
- ਕਦਮ-ਬਾਈ-ਕਦਮ
- ਉਦਾਹਰਣ (ਕਾਲਪਨਿਕ ਅੰਕੜੇ)
- ਆਮ ਗਲਤੀਆਂ
- HelloBooks ਵਿੱਚ ਇਹ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ
- ਅਕਸਰ ਪੁੱਛੇ ਜਾਂਦੇ ਸਵਾਲ
ਇੰਸ਼ੁਰੈਂਸ ਬਿਜ਼ਨਸ ਲਈ ਅਕਾਉਂਟਿੰਗ ਸਾਫਟਵੇਅਰ ਦੀ ਲੋੜ ਇਸ ਲਈ ਪੈਂਦੀ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਇਸ ਉਦਯੋਗ ਵਿੱਚ ਕਮਿਸ਼ਨ, ਪ੍ਰੀਮੀਅਮ, ਦਾਅਵੇ ਅਤੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਟੈਕਸ ਸਬੰਧੀ ਲੇਖਾ-ਜੋਖਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਬਿਨਾਂ ਖਾਸ ਸਾਫਟਵੇਅਰ ਦੇ ਇਹ ਕੰਮ ਹੱਥੋਂ ਕਰਨਾ ਸਮੇਂ ਖਪਾਉਂਦਾ ਅਤੇ ਗਲਤੀਆਂ ਵਾਲਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਇੱਥੇ ਅਸੀਂ ਵੇਖਾਂਗੇ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਕਿਵੇਂ ਆਪਣੀ ਇੰਸ਼ੁਰੈਂਸ ਏਜੰਸੀ ਜਾਂ ਬ੍ਰੋਕਰ ਲਈ ਸਹੀ ਅਕਾਉਂਟਿੰਗ ਸਾਫਟਵੇਅਰ ਚੁਣ ਸਕਦੇ ਹੋ।
ਕਿਉਂ ਇਹ ਸਵਾਲ ਉੱਠਦਾ ਹੈ / ਮੁੱਖ ਸਮੱਸਿਆ
ਇੰਸ਼ੁਰੈਂਸ ਕਾਰੋਬਾਰ ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਲੇਣਦੈਨ ਹੁੰਦੇ ਹਨ: ਪ੍ਰੀਮੀਅਮ ਇਕੱਠਾ ਕਰਨਾ, ਕਮਿਸ਼ਨ ਦਾ ਹਿਸਾਬ, ਕਲੈਮ ਪੇਮੈਂਟ, ਟੈਕਸਾਂ ਦੀ ਪੇਸ਼ਗੀ ਅਤੇ ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ। ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਛੋਟੇ ਬਿਜ਼ਨਸ Excel ਜਾਂ ਹੱਥਾਂ ਨਾਲ ਲੇਖਾ-ਜੋਖਾ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਸਮੇਂ ਲੈਂਦਾ ਅਤੇ ਗਲਤੀਆਂ ਦਾ ਖਤਰਾ ਵਧਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ ਖਾਸ ਇੰਸ਼ੁਰੈਂਸ ਅਕਾਉਂਟਿੰਗ ਸਾਫਟਵੇਅਰ ਦੀ ਲੋੜ ਪੈਂਦੀ ਹੈ ਜੋ ਇਨ੍ਹਾਂ ਖਾਸ ਜ਼ਰੂਰਤਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੇ।
ਕਦਮ-ਬਾਈ-ਕਦਮ
- ਆਪਣੇ ਬਿਜ਼ਨਸ ਦੀ ਜਰੂਰਤਾਂ ਸਮਝੋ: ਇੰਸ਼ੁਰੈਂਸ ਬ੍ਰੋਕਰ ਹੋ, ਏਜੰਸੀ ਜਾਂ ਕੰਪਨੀ, ਇਹ ਜਾਣੋ। ਕਮਿਸ਼ਨ, ਪ੍ਰੀਮੀਅਮ ਕਲੈਕਸ਼ਨ ਅਤੇ ਦਾਅਵਿਆਂ ਦਾ ਹਿਸਾਬ ਕਿਵੇਂ ਰੱਖਣਾ ਹੈ, ਇਹ ਸਮਝੋ।
- ਮੁੱਖ ਫੀਚਰਾਂ ਦੀ ਸੂਚੀ ਬਣਾਓ: ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਕਮਿਸ਼ਨ ਪ੍ਰਬੰਧਨ, ਪ੍ਰੀਮੀਅਮ ਇਨਵੌਇਸਿੰਗ, GST ਫਾਈਲਿੰਗ, ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ ਅਤੇ ਖਰੀਦ ਬਿਲਾਂ ਦੀ ਆਟੋਮੈਟਿਕ ਇੰਪੋਰਟ।
- ਸਾਫਟਵੇਅਰ ਦੀ ਤਕਨੀਕੀ ਸਮਰੱਥਾ ਜਾਂਚੋ: ਕੀ ਇਹ ਬਿਲਾਂ ਨੂੰ OCR ਨਾਲ ਪੜ੍ਹ ਸਕਦਾ ਹੈ? ਕੀ ਇਹ ਤੁਹਾਡੇ ਬੈਂਕ ਸਟੇਟਮੈਂਟ ਨਾਲ ਮਿਲਾ ਕੇ ਰੀਕੰਸਿਲ ਕਰਦਾ ਹੈ?
- ਸਹੂਲਤ ਅਤੇ ਸਿੱਖਣ ਦੀ ਸੌਖਿਆ: ਕੀ ਸਾਫਟਵੇਅਰ ਸਿੱਖਣਾ ਤੇ ਵਰਤਣਾ ਆਸਾਨ ਹੈ? ਕੀ ਸਹਾਇਤਾ ਉਪਲੱਬਧ ਹੈ?
- ਟੈਕਸ ਅਤੇ ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ ਸਹਾਇਤਾ: ਕੀ ਇਹ GST ਦੀਆਂ ਫਾਈਲਿੰਗਾਂ ਜਿਵੇਂ GSTR-1 ਅਤੇ GSTR-3B ਦੀ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਦਾ ਹੈ?
- ਬਜਟ ਅਤੇ ਲੋੜਾਂ ਅਨੁਸਾਰ ਚੋਣ ਕਰੋ: ਬਿਜ਼ਨਸ ਦੇ ਆਕਾਰ ਅਤੇ ਲੋੜ ਦੇ ਮੁਤਾਬਕ ਚੁਣਾਅ ਕਰੋ।
ਉਦਾਹਰਣ (ਕਾਲਪਨਿਕ ਅੰਕੜੇ)
ਮੁੰਬਈ ਦੀ ਇੱਕ ਇੰਸ਼ੁਰੈਂਸ ਏਜੰਸੀ ਨੇ ਮਾਰਚ 2024 ਵਿੱਚ ₹5,00,000 ਦਾ ਪ੍ਰੀਮੀਅਮ ਇਕੱਠਾ ਕੀਤਾ। ਕਮਿਸ਼ਨ 10% ਹੈ। GST 18% ਮੰਨ ਕੇ ਕਮਿਸ਼ਨ 'ਤੇ ਲਾਗੂ ਕੀਤਾ ਗਿਆ।
ਕਮਿਸ਼ਨ = ₹5,00,000 × 10% = ₹50,000
GST = ₹50,000 × 18% = ₹9,000
ਕੁੱਲ ਕਮਿਸ਼ਨ = ₹50,000 + ₹9,000 = ₹59,000
ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਸਾਫਟਵੇਅਰ ਨੂੰ ਇਹ ਹਿਸਾਬ ਤੇ ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਕਰਵਾਉਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।
ਆਮ ਗਲਤੀਆਂ
- ਹੱਥੋਂ ਡੇਟਾ ਐਂਟਰੀ ਨਾਲ ਗਲਤੀਆਂ: OCR ਵਰਤ ਕੇ ਖਰੀਦ ਬਿਲਾਂ ਦੀ ਆਟੋਮੈਟਿਕ ਇੰਪੋਰਟ ਕਰੋ।
- GST ਫਾਈਲਿੰਗ ਵਿੱਚ ਗੜਬੜ: ਸਾਫਟਵੇਅਰ ਦੀ GST ਫਾਈਲਿੰਗ ਸਹਾਇਤਾ ਲੋੜੀਂਦੀ ਹੈ।
- ਕਮਿਸ਼ਨ ਅਤੇ ਪ੍ਰੀਮੀਅਮ ਦਾ ਗਲਤ ਹਿਸਾਬ: ਸਾਫਟਵੇਅਰ ਵਿੱਚ ਖਾਸ ਇੰਸ਼ੁਰੈਂਸ ਮਾਡਿਊਲ ਵਰਤੋ।
- ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਵਿੱਚ ਕਮੀ: ਵੱਖ-ਵੱਖ ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਕਮਿਸ਼ਨ, ਪ੍ਰੀਮੀਅਮ ਅਤੇ ਖਰਚੇ ਵੇਖੋ।
- ਸਪਲਾਇਰ ਬਿਲਾਂ ਦੀ ਗਲਤ ਮੈਚਿੰਗ: OCR ਨਾਲ ਬਿਲਾਂ ਨੂੰ ਸਹੀ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਮੈਚ ਕਰੋ।
HelloBooks ਵਿੱਚ ਇਹ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ
HelloBooks ਵਿੱਚ OCR ਫੀਚਰ ਹੈ ਜੋ ਖਰੀਦ ਬਿਲਾਂ ਨੂੰ ਫੋਟੋ ਜਾਂ PDF ਤੋਂ ਪੜ੍ਹਦਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਹੱਥੋਂ ਡੇਟਾ ਐਂਟਰੀ ਘਟਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਖਾਸ ਕਰਕੇ ਇੰਸ਼ੁਰੈਂਸ ਬਿਜ਼ਨਸ ਲਈ ਮਦਦਗਾਰ ਹੈ ਜਿੱਥੇ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਸਪਲਾਇਰ ਬਿਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਹੋਰ ਜਾਣਕਾਰੀ ਲਈ HelloBooks for India ਵੇਖੋ।
ਅਕਸਰ ਪੁੱਛੇ ਜਾਂਦੇ ਸਵਾਲ
ਇੰਸ਼ੁਰੈਂਸ ਏਜੰਸੀ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਅਕਾਉਂਟਿੰਗ ਸਾਫਟਵੇਅਰ ਕਿਹੜਾ ਹੈ?
ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਸਾਫਟਵੇਅਰ ਉਹ ਹੈ ਜੋ ਤੁਹਾਡੇ ਬਿਜ਼ਨਸ ਦੀਆਂ ਜਰੂਰਤਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੇ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਕਮਿਸ਼ਨ ਪ੍ਰਬੰਧਨ, GST ਫਾਈਲਿੰਗ ਅਤੇ ਆਸਾਨ ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ। HelloBooks ਵਰਗੇ ਸਾਫਟਵੇਅਰ ਇਸ ਲਈ ਮਦਦਗਾਰ ਹਨ।
ਕੀ ਇੰਸ਼ੁਰੈਂਸ ਬ੍ਰੋਕਰਾਂ ਲਈ ਖਾਸ ਸਾਫਟਵੇਅਰ ਹੁੰਦੇ ਹਨ?
ਹਾਂ, ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਸਾਫਟਵੇਅਰ ਬ੍ਰੋਕਰਾਂ ਦੀਆਂ ਜਰੂਰਤਾਂ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖ ਕੇ ਬਣਾਏ ਜਾਂਦੇ ਹਨ, ਜਿਵੇਂ ਕਮਿਸ਼ਨ ਕੈਲਕੂਲੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕਸਟਮਰ ਪ੍ਰੀਮੀਅਮ ਟ੍ਰੈਕਿੰਗ।
ਇੰਸ਼ੁਰੈਂਸ ਕੰਪਨੀ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਅਕਾਉਂਟਿੰਗ ਸਾਫਟਵੇਅਰ ਕਿਵੇਂ ਚੁਣੀਏ?
ਨਿਵੇਸ਼ ਅਕਾਉਂਟਿੰਗ ਲਈ ਸਾਫਟਵੇਅਰ ਨੂੰ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ, ਰਿਟਰਨ ਜੇਨੇਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਟੈਕਸ ਕੰਪਲਾਇੰਸ ਦੇ ਫੀਚਰ ਹੋਣ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ।
ਇੰਸ਼ੁਰੈਂਸ ਬਿਜ਼ਨਸ ਲਈ ਕਿਹੜੇ ਟੈਕਸ ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ ਫਾਰਮ ਜਰੂਰੀ ਹਨ?
ਆਮ ਤੌਰ ਤੇ GST ਫਾਈਲਿੰਗ ਲਈ GSTR-1 ਅਤੇ GSTR-3B ਜਰੂਰੀ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। HelloBooks ਇਸ ਵਿੱਚ ਸਹਾਇਤਾ ਦਿੰਦਾ ਹੈ।
ਇੰਸ਼ੁਰੈਂਸ ਬਿਜ਼ਨਸ ਲਈ ਸਾਫਟਵੇਅਰ ਕਿਵੇਂ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਹੋਵੇ?
ਸਾਫਟਵੇਅਰ ਨੂੰ SOC 2 ਜਾਂ ਹੋਰ ਸੁਰੱਖਿਆ ਪ੍ਰਮਾਣ ਪੱਤਰ ਹੋਣ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ ਜੋ ਡੇਟਾ ਸੁਰੱਖਿਆ ਦੀ ਗਰੰਟੀ ਦਿੰਦੇ ਹਨ। HelloBooks ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੇ ਮਿਆਰਾਂ 'ਤੇ ਕੰਮ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਮੁੱਖ ਗੱਲਾਂ
- ਇੰਸ਼ੁਰੈਂਸ ਬਿਜ਼ਨਸ ਲਈ ਖਾਸ ਅਕਾਉਂਟਿੰਗ ਸਾਫਟਵੇਅਰ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਜੋ ਕਮਿਸ਼ਨ, ਪ੍ਰੀਮੀਅਮ ਅਤੇ GST ਫਾਈਲਿੰਗ ਨੂੰ ਸਹੀ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਸੰਭਾਲੇ।
- OCR ਫੀਚਰ ਵਾਲਾ ਸਾਫਟਵੇਅਰ ਖਰੀਦ ਬਿਲਾਂ ਦੀ ਆਟੋਮੈਟਿਕ ਇੰਪੋਰਟ ਲਈ ਮਦਦਗਾਰ ਹੈ।
- ਸਾਫਟਵੇਅਰ ਚੁਣਦੇ ਸਮੇਂ ਆਪਣੀਆਂ ਲੋੜਾਂ ਅਤੇ ਬਜਟ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖੋ।
- ਆਮ ਗਲਤੀਆਂ ਤੋਂ ਬਚਣ ਲਈ ਟੈਕਸ ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ ਅਤੇ ਡੇਟਾ ਐਂਟਰੀ ਨੂੰ ਆਟੋਮੈਟਿਕ ਬਣਾਉਣਾ ਜਰੂਰੀ ਹੈ।
- HelloBooks ਵਰਗਾ ਸਾਫਟਵੇਅਰ ਛੋਟੇ ਅਤੇ ਵਧਦੇ ਇੰਸ਼ੁਰੈਂਸ ਬਿਜ਼ਨਸ ਲਈ ਉਚਿਤ ਵਿਕਲਪ ਹੈ।
ਇੰਸ਼ੁਰੈਂਸ ਬਿਜ਼ਨਸ ਲਈ ਸਹੀ ਅਕਾਉਂਟਿੰਗ ਸਾਫਟਵੇਅਰ ਚੁਣਨ ਲਈ ਹੁਣੇ Start on the Free plan (200 transactions a year, GSTR-1 and 3B filing for one GSTIN) ਤੇ ਜਾਓ।
ਹੋਰ ਜਾਣਕਾਰੀ ਲਈ ਤੁਸੀਂ accounting software in India, accounting software for small business ਅਤੇ Insurance agents, NBFCs and financial services ਦੇ ਲੇਖ ਵੀ ਪੜ੍ਹ ਸਕਦੇ ਹੋ।
