Key takeaways
What this article covers, in order:
- "ફ્રી" શબ્દ પર સીધો ભરોસો કેમ ન કરાય?
- એ ખરેખર તમારાં રિટર્ન ફાઇલ કરે છે?
- એ તમારી ઇનપુટ ટેક્સ ક્રેડિટ સાચવશે?
- માર્ચ 2027 માં પણ એ તમને ફાવશે?
- એના પર ભરોસો કરાય, અને છોડવું હોય તો છોડી શકાય?
- સ્કોર કેવી રીતે આપવો?
એપ્રિલ 2026 માં તમે એક "ફ્રી" GST એપમાં સાઇન અપ કર્યું, ત્રણ મહિનાનાં ઇન્વોઇસ નાખ્યાં, અને 18 જુલાઈ 2026 એ ખબર પડી કે ફાઇલિંગનું બટન દબાવવા પેઇડ પ્લાન જોઈએ. આ વાર્તા અમે જોઈએ એના કરતાં વધારે વાર સાંભળી છે. ઉપાય સીધો છે: નક્કી કરતાં પહેલાં ચેક કરો કે સોફ્ટવેર ખરેખર GSTR-1 અને GSTR-3B ફ્રીમાં ફાઇલ કરે છે કે નહીં, એની મર્યાદા તમારા કામકાજમાં બેસે છે કે નહીં, અને જરૂર પડે તો તમારો ડેટા લઈને નીકળી શકો કે નહીં. નીચેના 15 ચેક કરતાં લગભગ એક કલાક લાગે.
"ફ્રી" શબ્દ પર સીધો ભરોસો કેમ ન કરાય?
કારણ કે ભારતના GST સોફ્ટવેરમાં એના ચાર અલગ અર્થ થાય છે.
અમુક એપ GST ઇન્વોઇસ બનાવવા દે છે, પણ ફાઇલિંગ તમારે જાતે કરવાનું. અમુક રિટર્ન તૈયાર કરીને તમને JSON ફાઇલ આપે છે, જે પોર્ટલ પર તમારે જાતે અપલોડ કરવાની. અમુક પૂરું ફાઇલિંગ આપે છે, પણ ફક્ત થોડાં અઠવાડિયાં માટે. અને થોડીક એપ એવો ફ્રી પ્લાન આપે છે જે ચાલુ રહે, જેમાં સમયને બદલે કામકાજ કે યુઝરની મર્યાદા હોય.
આમાંનું એકેય છેતરપિંડી નથી. બસ, દરેક અલગ ધંધાને ફાવે છે. દર મહિને ફાઇલ કરતા ₹40 લાખના વેપારીની જરૂર, મોટા ભાગના મહિના nil GSTR-3B ભરતા ફ્રીલાન્સર કરતાં સાવ જુદી હોય. એટલે ટૂલ તમારી પરિસ્થિતિ પ્રમાણે પસંદ કરો, હોમપેજના બેનર પ્રમાણે નહીં.
એ ખરેખર તમારાં રિટર્ન ફાઇલ કરે છે?
શરૂઆત અહીંથી કરો. સોફ્ટવેર આ પાંચમાં નાપાસ થાય, તો બાકીનું બહુ મહત્વનું નથી.
| # | ચેક | સારો જવાબ આવો દેખાય |
|---|---|---|
| 1 | ફ્રી પ્લાન પર કયાં રિટર્ન ફાઇલ થઈ શકે? | GSTR-1 અને GSTR-3B, પ્રાઇસિંગ પેજ પર નામ સાથે લખેલાં |
| 2 | એ ફાઇલ કરે છે, કે ફક્ત ફાઇલ એક્સપોર્ટ કરી આપે છે? | એપની અંદરથી જ GST પોર્ટલ પર ફાઇલ કરે, તમારા OTP/EVC થી મંજૂરી સાથે |
| 3 | ફાઇલિંગ પર ગણતરીની મર્યાદા છે કે સમયની? | અનલિમિટેડ માસિક કે ત્રિમાસિક ફાઇલિંગ, કોઈ એક્સપાયરી નહીં |
| 4 | ફાઇલ કરતાં પહેલાં GSTR-3B વ્યાજ અને લેટ ફી બતાવે છે? | પોર્ટલ જે વસૂલશે એ જ આંકડો |
| 5 | તમારી રિટર્ન ફ્રીક્વન્સી સંભાળે છે? | માસિક અને QRMP (ત્રિમાસિક, મરજિયાત IFF સાથે) |
નંબર 2 માં લોકો ગૂંચવાય છે. એક્સપોર્ટ કરીને અપલોડ કરવાનું ચાલે તો ખરું, પણ દર મહિને એક વધારાનું પગલું થાય, અને ભૂલો ત્યારે જ દેખાય જ્યારે તમે રાત્રે 10 વાગ્યે પોર્ટલ પર બેઠા હો. સીધું ફાઇલિંગ ચેકિંગ, રિવ્યૂ અને સાઇનિંગ એક જ જગ્યાએ રાખે છે.
તમે ક્યારેય મોડું ફાઇલ કર્યું હોય, તો નંબર 4 મહત્વનો છે. રોકડમાં મોડા ભરેલા ટેક્સ પર વર્ષે 18% વ્યાજ લાગે, ઉપરથી મોડાના દરેક દિવસની લેટ ફી (nil રિટર્ન માટે ઓછી, અને ટર્નઓવર પ્રમાણે મહત્તમ મર્યાદા સાથે). Submit દબાવતાં પહેલાં ચોક્કસ રકમ જોઈ લેવી ઘણી સારી.
એ તમારી ઇનપુટ ટેક્સ ક્રેડિટ સાચવશે?
| # | ચેક | સારો જવાબ આવો દેખાય |
|---|---|---|
| 6 | ફ્રી પ્લાનમાં GSTR-2B reconciliation છે? | ખરીદી બિલ GSTR-2B સામે મેળવાય, મેળ ન ખાતી એન્ટ્રીની યાદી મળે |
| 7 | ક્લેમ થઈ શકે અને ન થઈ શકે એવી ITC ટ્રેક કરે છે? | પાત્ર, અપાત્ર અને બાકી ક્રેડિટ અલગ-અલગ દેખાય |
| 8 | ખરીદી બિલની એન્ટ્રી સહેલી છે? | દરેક બિલ પર GSTIN, HSN/SAC અને ટેક્સનું વિભાજન |
GSTR-2B દર મહિને 14 તારીખની આસપાસ પોર્ટલ પર આવે છે. તમારું સોફ્ટવેર એને મેળવી ન શકે, તો કાં તો તમે ભરોસે ITC ક્લેમ કરો, કાં તો આખી સાંજ VLOOKUP સાથે કાઢો. સાચું કહીએ તો, મોટા ભાગના નાના ધંધા માટે આ એક ફીચર બધાં ઇન્વોઇસ ટેમ્પ્લેટ ભેગાં કરો એના કરતાં વધારે કિંમતી છે.
માર્ચ 2027 માં પણ એ તમને ફાવશે?
| # | ચેક | સારો જવાબ આવો દેખાય |
|---|---|---|
| 9 | ટ્રાન્ઝેક્શન કે ઇન્વોઇસની મર્યાદા કેટલી? | એક સ્પષ્ટ આંકડો, જે ગયા વર્ષ સાથે સરખાવી શકાય |
| 10 | કેટલા GSTIN? | તમારી પાસેના દરેક રજિસ્ટ્રેશન માટે પૂરતા |
| 11 | કેટલા યુઝર? | ઓછામાં ઓછા તમે અને તમારા CA |
| 12 | બેઝિક રિપોર્ટ સામેલ છે? | P&L, Balance Sheet, લેણાં અને દેણાંનું aging |
ચેક 9 માટે ખરેખર ગણતરી કરો. વેચાણ ઇન્વોઇસ, ખરીદી બિલ, ખર્ચા, રસીદો, ચૂકવણી. ગયા વર્ષનું GSTR-1 અને તમારું બેંક સ્ટેટમેન્ટ દસ મિનિટમાં અંદાજિત આંકડો આપી દેશે. તમે મર્યાદાની નજીક પણ હો, તો માની લો કે ફેબ્રુઆરી 2027 સુધીમાં પાર થઈ જશે. ધંધો વધે જ છે, અને વર્ષની વચ્ચે મર્યાદા અડે તો ઉતાવળમાં નિર્ણય લેવો પડે.
એના પર ભરોસો કરાય, અને છોડવું હોય તો છોડી શકાય?
| # | ચેક | સારો જવાબ આવો દેખાય |
|---|---|---|
| 13 | ફ્રી પ્લાન કાયમી છે? | કોઈ એક્સપાયરી નહીં, કાર્ડની જરૂર નહીં |
| 14 | અપગ્રેડ કરવાનો ખર્ચ કેટલો, અને શું મળે? | જાહેર કરેલી કિંમત અને ફીચરની સ્પષ્ટ યાદી |
| 15 | તમારો ડેટા બહાર કાઢી શકાય? | ડાઉનલોડ થઈ શકે એવા રિપોર્ટ; ફાઇલ થયેલાં રિટર્ન તો આમ પણ પોર્ટલ પર રહે જ છે |
સ્કોર કેવી રીતે આપવો?
દરેક ચેકને 0, 1 કે 2 આપો. વેન્ડરની સાઇટ પર સ્પષ્ટ લખેલું હોય તો બે, અડધું સાચું હોય કે સપોર્ટને પૂછવું પડ્યું હોય તો એક, અને જવાબ ના હોય કે તમને શોધ્યું જ ન મળ્યું હોય તો શૂન્ય.
30 માંથી 20 થી ઓછા એ ચેતવણી છે. પણ કયા ચેકમાં શૂન્ય આવ્યું એ ધ્યાનથી જુઓ. 1, 2 કે 6 માં શૂન્ય મોટે ભાગે એવું બતાવે કે તમે ફાઇલિંગ સોફ્ટવેર નહીં, GST ફીલ્ડવાળું બિલિંગ સોફ્ટવેર જુઓ છો. 9 કે 13 માં શૂન્યનો અર્થ એ કે આગળ જતાં ફરજિયાત બદલવું પડે એવી શક્યતા છે.
ત્રણ માલિક, ત્રણ અલગ જવાબ
મીનાબેન વડોદરામાં ઘરેથી બેકરી ચલાવે છે. ₹18 લાખ ટર્નઓવર, વર્ષે આશરે 120 ટ્રાન્ઝેક્શન, એક GSTIN, QRMP હેઠળ ત્રિમાસિક ફાઇલ કરે છે. એમના માટે સૌથી મહત્વના ચેક 1, 2, 5 અને 13 છે. 200 ટ્રાન્ઝેક્શનની મર્યાદાવાળો ફ્રી પ્લાન એમને બરાબર ફાવે.
રાહુલભાઈ સુરતમાં ઇલેક્ટ્રોનિક્સનો વેપાર કરે છે. ₹1.2 કરોડ ટર્નઓવર, વર્ષે 2,000 થી વધુ ઇન્વોઇસ, મોટા ભાગના માલ પર ઇ-વે બિલ. લગભગ કોઈ પણ ફ્રી પ્લાન પર એ ચેક 9 માં નાપાસ થશે, અને એમાં કંઈ વાંધો નથી. એમના માટે કામનો સવાલ ચેક 14 છે: પેઇડ ટાયરનો ખર્ચ કેટલો, અને એમાં ઇ-વે બિલ આવે છે કે નહીં?
આયશા અમદાવાદની ફ્રીલાન્સ ડિઝાઇનર છે, ₹25 લાખનું બિલિંગ, મોટે ભાગે સર્વિસ, થોડા ડઝન ઇન્વોઇસ. એક વાર ડ્યૂ ડેટ ખોટી ધારી લેવાથી એણે ₹1,200 લેટ ફી ભરી હતી, એટલે ચેક 4 એના માટે મહત્વનો છે. એના CA દર ક્વાર્ટરે રિવ્યૂ કરે છે, એટલે ચેક 11 પણ. બે ફ્રી યુઝર, એક એના માટે અને એક એના CA માટે, બરાબર યોગ્ય છે.
(મીનાબેન, રાહુલભાઈ અને આયશા ફક્ત ઉદાહરણ છે, ગ્રાહકો નથી.)
કઈ વાત જોઈને પાછા વળી જવું?
પ્રાઇસિંગ પેજ પર રિટર્નનાં નામ ન લખ્યાં હોય, તો સાવચેત રહો. "GST compliance" નો અર્થ લગભગ કંઈ પણ થઈ શકે, એટલે GSTR-1 અને GSTR-3B લેખિતમાં શોધો. ક્યાંય કાઉન્ટડાઉન દેખાય, તો એ ટ્રાયલ છે. તમને ખબર હોય અને બજેટ રાખ્યું હોય તો વાંધો નહીં, પણ એને કાયમ માટે ફ્રી ન સમજતા. GSTR-2B નો ઉલ્લેખ જ ન હોય, તો એ ખામી છે, કારણ કે ITC મેળવ્યા વગર GSTR-3B ભરવું એ જ જગ્યા છે જ્યાંથી ઘણી નોટિસ શરૂ થાય છે. અને મર્યાદાઓ સાઇન અપ કર્યા પછી જ દેખાય, તો જાતને પૂછો કે આવું કેમ.
તમે એક પસંદ કર્યું. હવે શું?
ચાલુ રિટર્ન માટે ભરોસો મૂકતાં પહેલાં એક ડ્રાય રન કરો. ગયા મહિનાનું વેચાણ અને ખરીદી નાખો, ભલે એ ફાઇલ થઈ ગયું હોય. GSTR-1 અને GSTR-3B ના સારાંશને તમે ખરેખર જે સબમિટ કર્યું હતું એની સાથે સરખાવો. મેળ ખાય, તો આવતા મહિને સોફ્ટવેરમાંથી ફાઇલ કરો, અને submit દબાવતાં પહેલાં એ પહેલું રિટર્ન તમારા CA ને એક વાર જોઈ લેવા કહો.
આ એક કસરત સેટઅપની કંટાળાજનક ભૂલો પકડી પાડે છે: ખોટો સ્ટેટ કોડ, કોઈ આઇટમ પર HSN ખૂટતો હોય, કે જે રેટ exclusive હોવો જોઈએ એ inclusive નાખ્યો હોય. તમે એક્સપોર્ટ, રિવર્સ ચાર્જ કે એકથી વધુ રાજ્ય સાથે કામ કરતા હો, તો તમારું સેટઅપ CA પાસે બરાબર ચેક કરાવો.
HelloBooks કેવી રીતે મદદ કરે છે
અમે HelloBooks Free નાના ધંધા માટે આ જ ચેકલિસ્ટ ધ્યાનમાં રાખીને બનાવ્યું છે. એ ₹0 છે, ક્રેડિટ કાર્ડની જરૂર નથી અને એક્સપાયર થતું નથી. તમને એક GSTIN માટે અનલિમિટેડ GSTR-1 અને GSTR-3B ફાઇલિંગ મળે છે, જે HelloBooks ની અંદરથી સીધું GST પોર્ટલ પર ફાઇલ થાય છે, સાથે ITC ટ્રેકિંગ સાથેનું GSTR-2B reconciliation. GSTR-3B પર વ્યાજ અને લેટ ફી ફાઇલ કરતાં પહેલાં GST પોર્ટલના પોતાના આંકડા તરીકે દેખાય છે. Free માં 2 યુઝર છે, જેથી તમારા CA એ જ ચોપડામાં કામ કરી શકે, અને એ વર્ષે 200 ટ્રાન્ઝેક્શન સુધી આવરી લે છે, ઇન્વોઇસ, બિલ, ક્વોટ, aging રિપોર્ટ, P&L, Balance Sheet અને Cash Flow સાથે.
Free શું નથી કરતું: GSTR-9, ઇ-ઇન્વોઇસિંગ, ઇ-વે બિલ, એકથી વધુ GSTIN, કે વર્ષે 200 થી વધુ ટ્રાન્ઝેક્શન. એ બધું ₹499/મહિનાના Pro પર છે. પ્રાઇસિંગ, ફ્રી vs પેઇડ GST સોફ્ટવેર વિશે અમારો મત, અને GSTR-3B ફાઇલિંગ કેવી રીતે થાય છે તે જુઓ.
FAQs
કયો એક ચેક ક્યારેય છોડવો ન જોઈએ?
ફ્રી પ્લાન GSTR-1 અને GSTR-3B સીધા GST પોર્ટલ પર, કોઈ સમયમર્યાદા વગર ફાઇલ કરે છે કે નહીં. એ ન હોય, તો બાકીનું ફક્ત સજાવટ છે.
મારાં ટ્રાન્ઝેક્શન કેવી રીતે ગણું?
છેલ્લા 12 મહિનાનાં વેચાણ ઇન્વોઇસ, ખરીદી બિલ, ખર્ચા, અને રસીદો તથા ચૂકવણી સરવાળો કરો. તમારું બેંક સ્ટેટમેન્ટ અને ગયા વર્ષનું GSTR-1 તમને પૂરતા નજીકના આંકડે પહોંચાડી દેશે.
ફ્રી ટ્રાયલ ક્યારેય લેવા જેવી ખરી?
હા, જો ટ્રાયલ પૂરી થયા પછીની પેઇડ કિંમતનું બજેટ તમે પહેલેથી રાખ્યું હોય. બસ, એને ફ્રી સમજીને આખું વર્ષ એના પર ન ગોઠવતા.
FY 2026-27 ની વચ્ચે સોફ્ટવેર બદલી શકું?
હા, બદલી શકો. ફાઇલ થયેલાં રિટર્ન પોર્ટલ પર રહે છે. કામ ખુલ્લાં ઇન્વોઇસ, ઓપનિંગ બેલેન્સ અને ITC રેકોર્ડ ખસેડવામાં છે, એટલે ક્વાર્ટરનો અંત સૌથી સરળ સમય છે.
મારે હજુ પણ CA ની જરૂર છે?
રોજિંદા ફાઇલિંગનું મોટા ભાગનું કામ સોફ્ટવેર સંભાળી લે છે. નોટિસ, એક્સપોર્ટ, રિવર્સ ચાર્જ કે વાર્ષિક રિટર્ન માટે CA ની ફી હજુ પણ વસૂલ છે.
સૌથી મોટું બેનર હોય એ નહીં, તમારી ચેકલિસ્ટમાં પાસ થાય એ પસંદ કરો.
ફ્રીમાં શરૂ કરો — GST ફાઇલિંગ સામેલ, કાર્ડની જરૂર નથી. HelloBooks ફ્રી અજમાવો
